연준 부의장, 예일대 행사에서 위기 관리 논의

Investing.com -- Michael Barr 연방준비제도(Fed) 부의장이 오늘 예일대 금융안정성 프로그램에서 위기 관리의 원칙과 실천에 대해 연설했다. 정부에서 세 차례 근무하며 매번 위기를 겪었던 Barr 부의장은 균형 잡힌 금융 시스템 유지를 위한 위기 관리의 중요성을 강조했다.

Barr 부의장은 Silicon Valley Bank (SVB)의 부실 경영과 과도한 위험 감수로 촉발된 2023년 봄 미국의 금융 스트레스 사태를 회고했다. 이 사태는 빠르게 다른 은행들로 확산되어 전체 은행 시스템을 위협했으나, 연준의 효과적인 은행 스트레스 관리로 전면적인 금융 위기를 막을 수 있었다.

부의장은 또한 예일 법학대학원 졸업 후 시작된 자신의 위기 관리 경력에 대해 언급했다. 그는 국무부, 재무부, 그리고 현재 연준에서 일하며 2009년 글로벌 금융위기(GFC)와 2023년 3월 은행 파산 사태를 관리하는데 중요한 역할을 했다.

2023년 3월 은행 스트레스 당시, SVB는 금리와 유동성 리스크 관리 실패로 전례 없는 뱅크런을 겪었다. 이에 대응해 연준은 SVB와 협력하여 임시 담보 약정을 수립하고 위기를 완화하고자 했다. 그러나 이러한 노력에도 불구하고 SVB는 의무를 이행하지 못해 연방예금보험공사(FDIC)에 인수되었다.

FDIC와 연준은 재무장관과 함께 2023년 3월 12일, FDIC가 SVB와 Signature Bank의 비보험 예금을 보호할 것이라고 발표했다. 연준은 또한 Bank Term Funding Program (BTFP)을 수립하여 건전한 금융기관들에게 국채와 정부기관채를 담보로 1년 만기 대출을 제공했다.

Barr 부의장은 금융 위기 관리의 다섯 가지 핵심 원칙으로 강력한 대응, 비례성, 불확실성 속 의사결정, 명확한 소통, 책임성을 제시했다. 또한 관련 정보의 신속한 수집, 정보 흐름의 장애물 극복, 호기심과 개방성을 지원하는 조직 문화 조성과 같은 실천 방안을 강조했다.

부의장은 지도자들에게 위기 관리 능력이 중요하다고 강조하며, 최선의 위기 관리는 위기 발생 위험을 줄이기 위해 규칙과 규범을 강화하는 사전 관리라고 결론지었다.

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