미래에셋증권, ISA 잔고 4조원 돌파

자료=미래에셋증권

[인포스탁데일리=윤서연 기자] 미래에셋증권은 개인종합자산관리계좌(ISA) 잔고가 6일 기준으로 4조원을 돌파했다고 7일 밝혔다.

지난 해 10월말 3.5조원 돌파 후 약 2개월 만에 5천억원이 증가하면서 ISA 잔고가 4조원을 돌파했다.

ISA는 주식, ETF, 채권, 예금 등 다양한 금융상품을 하나의 계좌에 모아 투자하면서 세제혜택을 받을 수 있는 상품으로 배당, 이자소득, 국내 상장주식 이익과 손실 등을 합산하여 일반형 기준 최대 200만원(서민형 최대 400만원)까지 비과세되고 이를 초과하는 금액에 대해서는 9.9% 분리과세 혜택이 있다.

2021년 증권사에서만 가입 가능한 중개형 ISA가 도입된 이후 국내 주식과 채권 투자가 가능해지며 투자매력이 크게 확대되었다. 또한 배당과 이자소득으로 구분되는 국내상장 해외 ETF에 대한 고객의 니즈가 더해져 가입금액과 가입자 수가 가파르게 증가했다.

미래에셋증권이 중개형 ISA 계좌에서 투자하는 상품을 분석해 본 결과 ETF/ETN이 52%, 국내주식이 29%, 채권 및 펀드가 5%로 구성되어 있어 고객들의 투자 니즈가 잘 반영되어 있었다.

또한 최근 해외시장 성과가 양호한 것을 바탕으로 국내상장 해외ETF 잔고가 1조 6,400억원으로 가장 큰 비중을 차지하고 있다.

미래에셋증권은 고객의 투자 편의성을 위해 다양한 모바일 서비스를 제공하고 있다. 직접 주식과 채권 투자가 가능한 ‘중개형’과 예금 가입이 가능한 ‘신탁형’까지 ISA 유형변경이 간편하며, 매주 업데이트 되는 ‘이번 주 챙겨볼 금융상품’, ‘뉴스로 보는 투자아이디어’ 등 다양한 콘텐츠를 통해 투자정보도 함께 제공한다.

ISA계좌는 3년 이상 보유했을 경우 연금 전환 시 전환금액의 최대 10%(최대 300만원)까지 추가적인 세액공제 혜택을 받을 수 있다. 미래에셋증권에 따르면 작년 2024년 미래에셋증권 연금으로 전환된 ISA 만기자금은 2,992억원으로 전년 대비 11배 이상 증가했다.

미래에셋증권 관계자는 “ISA를 통해 절세혜택을 극대화하기 위해서는 ISA와 연금을 연계한 투자 플랜이 필요하다”며 “고객수익률 극대화를 위한 양질의 서비스를 제공하기 위해 심혈을 기울일 것”이라고 말했다.

윤서연 기자 [email protected]

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