2월 실적 발표 후 Progressive 주가 하락

Investing.com -- 보험사 The Progressive Corporation(NYSE:PGR)의 주가가 2025년 2월 실적 발표 후 3.7% 하락했다. 보험료와 순이익에서 상당한 성장을 보였지만 유가증권에서 큰 손실을 기록했다. 순 보험료 수입이 17% 증가한 $6,684 million, 순 보험료 수익이 18% 증가한 $6,036 million으로 긍정적인 성장을 보였음에도 불구하고, 회사는 유가증권에서 총 세전 순실현 손실 $110 million을 기록했는데, 이는 작년 같은 기간 $80 million 이익과 대조적이다. 합산비율은 4.2 포인트 개선되어 82.6%를 기록했다.

분석가들은 Progressive의 2월 실적에 대해 혼합된 반응을 보였다. Oppenheimer의 Michael Phillips는 회사의 예상보다 나은 핵심 손해율과 특히 개인 자동차 부문에서 유효 보험 건수의 강한 성장을 강조했다. 그는 실적에 도움이 된 대재해 손실 부재와 준비금 환입을 언급했다. KBW 분석가 Meyer Shields는 EPS 초과 성과가 주가를 끌어올릴 수 있지만, 개인 자동차 PIF 성장 둔화로 인해 기대치를 완화했다. CFRA 분석가 Catherine Seifert는 Progressive 주식에 대한 매수 의견을 유지하면서, 2026년 영업 EPS 추정치를 상향 조정하고 $290의 목표가를 유지했다.

Seifert의 분석은 회사의 강력한 언더라이팅 결과와 높은 보험료를 강조했으며, 이로 인해 4분기 영업 EPS가 추정치를 크게 상회했다. 그녀는 또한 Progressive가 캘리포니아의 주요 보험사로서 직면할 수 있는 잠재적인 산불 청구에 대한 우려를 제기했으며, 이는 2025년 EPS 추정치에 영향을 미칠 수 있다. 이러한 불확실성에도 불구하고, Seifert는 Progressive의 일관된 성장과 수익성이 경쟁사 대비 프리미엄 밸류에이션을 정당화한다고 믿는다.

회사의 2월 실적은 순이익이 26% 증가한 $928 million을 보여주었으며, 보통주주에게 제공되는 주당 순이익은 28% 증가한 $1.58을 기록했다. 전년 대비 Progressive는 여러 핵심 영역에서 강력한 성장을 보여주었지만, 주가 하락은 보고된 유가증권 손실과 향후 청구의 잠재적 영향에 대한 투자자들의 우려를 반영하고 있다.

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