파산한 퍼스트 브랜드에 대한 BofA의 대출은 담보로 확보됐다; 모간 스탠리는 익스포저가 없다

Saeed AzharㆍTatiana BautzerㆍManya Saini

뱅크 오브 아메리카의 BAC 퍼스트 브랜드에 대한 신디케이트 대출은 강력한 담보로 보호되는 반면, 모간 스탠리 MS는 파산한 미국 자동차 부품 공급 업체에 대한 익스포저가 없다고 은행 최고 경영진이 수요일에 말했다.

서브프라임 대출 기관이자 딜러인 트리컬러(Tricolor)가 몰락한 지 며칠 만에 퍼스트 브랜드가 무너지면서 레버리지 대출, 담보부대출채권(CLO), 무역 금융 펀드, 서브프라임 자동차 대출 등 월가의 수조 달러 규모의 신용 시장 일부 참여자들이 불안해하고 있다.

퍼스트 브랜드와 트리컬러는 지난달 파산 보호를 신청했다.

이 발표에 따른 혼란으로 인해 투자자의 자본을 모아 기업에 대출하는 여러 월스트리트 펀드 매니저의 위험 노출에 대한 의문이 제기됐다.

"우리는 퍼스트 브랜드 거래를 위한 신디케이트 대출에 참여하고 있다"라고 BofA의 최고 재무 책임자 Alastair Borthwick은 기자들과의 통화에서 말했다. "이는 자산 담보 대출이다. 따라서 신중한 리스크 관리에 대해 생각할 때 우리는 차입자에 대해 생각하고 담보를 생각하고 있으며 여기서는 안전하다."

뱅크 오브 아메리카는 트리컬러에 대한 익스포저가 없다고 밝혔다.

한편, 모간 스탠리의 최고 재무 책임자 샤론 예샤야는 로이터와의 인터뷰에서 은행이 최근 파산에 노출되어 있지 않으며 소비자 신용에 초점을 맞추지 않는다고 말했다.

"우리는 신용 시장에 균열의 징후를 보지 못하고 있으며, 이는 주로 대차 대조표가 강하다고 믿고 있다는 사실과 관련이 있다"라고 그녀는 신용에는 항상 특이한 위험이 있다고 덧붙였다.

이번 주 3분기 실적 시즌이 시작되면서 블랙록의 CFO 마틴 스몰부터 JP모간 체이스의 최고 경영자 제이미 다이먼까지 월가의 최고 경영진들이 이 문제에 대해 언급했다.

JP모간 체이스는 또한 노출된 사실을 알게 된 후 통제 시스템을 재검토했다고 밝혔다.

한편, 웰스파고와 블랙록은 호황을 누리던 글로벌 기업 신용 사업을 둔화시키는 광범위한 파급 효과에 대한 투자자들의 우려에도 불구하고 신용 투자 활동은 강세를 보이고 있다고 말했다.

"보고된 사례는 자산 기반 금융이나 소비자 신용에 대한 광범위한 스트레스로 보이지는 않는다"라고 블랙록의 최고재무책임자(CFO) 스몰은 말한다.

그럼에도 불구하고 신용 시장 침체가 더 큰 스트레스를 유발할 수 있다는 우려는 계속되고 있다.

"바퀴벌레 한 마리가 보이면 더 많은 바퀴벌레가 있을 수 있으므로 모두가 이번 사태에 대해 미리 경고해야 한다"고 다이먼은 화요일 실적 발표 후 애널리스트와의 통화에서 말했다.

JP모건은 3분기에 트라이컬러 파산과 관련해 1억 7천만 달러를 상각했다.

10월 초, 제프리스 JEF는 자산 관리 사업부인 루카디아 자산 관리의 펀드가 퍼스트 브랜드에 약 7억 1,500만 달러의 채권을 보유하고 있다고 공개했다. 이후 이 투자 은행은 손실이 발생하더라도 쉽게 흡수할 수 있을 것이라고 밝혔다.

UBS UBSG는 퍼스트 브랜드의 파산이 여러 투자 펀드에 미치는 영향을 조사하고 있으며, 스위스 은행은 5억 달러 이상의 익스포저를 갖고 있다.