라이파이젠 은행, UBS 투자 등급 상향 및 실적 전망 개선에 급등

Investing.com — Raiffeisen Bank International (VIE:RBIV) 주가가 UBS의 투자 등급 상향(‘중립’에서 ‘매수’로)과 개선된 영업 추세, 그리고 더 높아진 유형자산 자기자본이익률(RoTE) 전망에 힘입어 10% 급등했습니다.

오스트리아 은행인 라이파이젠 은행은 지난 한 해 동안 예상치를 뛰어넘는 순이자수익, 개선된 수수료 수익, 그리고 더 높아진 트레이딩 수익과 함께 강력한 핵심 영업 실적을 보여주었습니다. 소매 부문을 중심으로 한 대출 성장은 대부분의 시장에서 가속화되었고 연말까지 6~7%에 이를 것으로 예상되는 반면, 대손충당금은 올해 상반기에 20bp의 낮은 수준을 유지했습니다.

UBS는 라이파이젠 은행의 목표 주가를 31유로로 상향 조정하고 은행 핵심 사업의 주당 순이익 전망치를 2025 회계연도에는 17%, 2026~2027년에는 19% 상향 조정했습니다. 이번 투자 등급 상향은 더 높은 거래량 증가, 더 나은 순이자마진, 개선된 순수수료 및 수수료 수입, 더 높은 트레이딩 수입, 그리고 약간 더 낮은 위험 비용에 대한 기대에 따른 것입니다.

UBS 분석가들은 "우리는 매도 측의 컨센서스와 매수 측의 예상치가 작년에 약 20억 유로의 손해 배상액을 받은 Rasperia에 대한 계획된 맞고소로부터의 잠재적인 선택 사항과 함께 상당히 높은 예상 ROTE를 적절히 반영하지 못한다고 생각합니다"라고 언급했습니다.

연초 대비 24% 상승했음에도 불구하고 라이파이젠 은행은 은행 부문에 비해 약 4%p 낮은 성과를 보였습니다. UBS는 라이파이젠 은행의 RoTE가 2025 회계연도에 10%, 2026 회계연도에 11.4%, 2027 회계연도에 11.9%에 도달할 것으로 예상하며, 이는 컨센서스 추정치보다 약 20% 높은 수치입니다.

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