스트리트 뷰: 캐피털원 파이낸셜, 향후 양호한 성장 추세 전망

** 소비자 은행 캐피털원 Financial COF은 화요일에 이자 수입 증가에 힘입어 4분기 수익이 60% 증가했다고 보고했습니다 (link)

신용 전망과 카드 연체율 개선에 힘입어 증가했습니다

** RBC ("부문 성과", 목표 주가: $200) 독립형 COF의 전망은 안정적이며 대출 잔액이 더 높아질 것으로 예상합니다

** 바클레이스 ("비중확대", 목표 주가: $220) 는 4분기에 신용 정상화가 마무리되었다는 견해를 재확인하고 국내 카드 연체율의 개선 추세를 전망했다

** BofA 글로벌 리서치 ("중립", 목표주가: $200) 초기 지표에 따르면 COF의 연체 및 순상각이 보다 건설적으로 변하고 있다고 함

** "보다 낙관적인 매크로 전망과 탄력적인 소비자 대차대조표가 견고한 주당순이익 성장을 견인할 것" 추가

** 모닝스타 (공정가치: 170달러), 신용 품질을 둘러싼 우려 감소와 보다 우호적인 규제 환경에 대한 기대감의 주요 수혜자라고 평가함

** "신용 카드 순 상각이 정상 수준을 소폭 상회하고 있지만 더 이상 지속적인 악화 조짐은 없다"고 덧붙임