Amalgamated Financial, Q3 실적 호조와 지속가능성에 주목

Amalgamated Financial (티커: AF)이 2024년 3분기에 예금과 대출에서 상당한 성장을 보이며 강력한 실적을 보고했습니다. 회사의 순이익은 2,790만 달러 또는 희석주당 0.90달러에 달했으며, 핵심 순이익은 2,800만 달러 또는 희석주당 0.91달러를 기록했습니다. 은행은 정치 및 지속가능 자금을 포함한 예금이 크게 증가하여 총 예금이 76억 달러에 이르렀습니다.

대출 성장률은 2.7%로 상업, 산업 및 지속가능 대출에 중점을 두었습니다. Tier 1 레버리지 비율은 8.63%로 개선되었으며, 회사의 주가는 2.62달러로 소폭 상승했습니다. Amalgamated Financial은 연간 가이던스를 상향 조정했으며 특히 지속가능한 뱅킹 분야에서의 성장 기회에 대해 낙관적인 전망을 유지하고 있습니다.

주요 요점

• 2024년 3분기 순이익 2,790만 달러, 핵심 순이익 2,800만 달러

• 사회, 자선, 지속가능 자금의 성장에 힘입어 3억 1,100만 달러의 신규 예금 증가

• 다양한 부문에 걸쳐 균형 잡힌 2.7%의 대출 성장

• 2050년까지 미국의 탄소중립 달성을 지원하기 위한 지속가능한 대출 성장 목표

• Tier 1 레버리지 비율이 8.63%로 개선되었으며, 가까운 미래에 9% 달성을 목표로 함

• 2024년 연간 핵심 세전 대손충당금 적립 전 이익 및 순이자 수익에 대한 가이던스 수정

회사 전망

• Amalgamated Financial은 모기지 시장에서 안정적인 대손상각률을 예상하며, 금리 하락 시 개선 가능성 있음

• 연말에 정치 관련 예금 유출이 줄어들 것으로 예상되며, 도매 자금 조달 필요성 없음

• 연말까지 83억 5,000만 달러의 대차대조표 규모 유지 목표

약세 하이라이트

• Tier 1 레버리지 비율 9% 달성까지 자사주 매입 일시 중단 가능성

• 4분기에 일회성 비용을 포함한 비용 상승 전망

강세 하이라이트

• 특히 C&I 부문에서 강력한 수익률을 보이며 1%에서 2%의 견고한 대출 파이프라인 성장

• 현재 대출 실행 수익률은 6.25%에서 8% 범위로 예상

실적 미달 사항

• 실적 발표에서 특별한 실적 미달 사항은 보고되지 않음

Q&A 하이라이트

• 재무 전망, 운영 전략 및 Tier 1 레버리지 비율 목표에 대해 논의

• 12월 3일 예정된 투자자의 날에서 추가 업데이트 제공 예정

• 4분기에 자본 환원 전략 공개 예정

Amalgamated Financial의 2024년 3분기 실적은 성장과 지속가능성에 대한 강한 의지를 반영합니다. CFO Jason Darby와 CEO Priscilla Sims Brown은 시장 금리 이하의 만기 대출에 대한 은행의 전략적 접근과 더 높은 수익률 옵션에 대한 집중을 강조했습니다. 미래를 내다보며 Amalgamated Financial은 미국의 탄소중립 경제로의 전환을 위한 자금 조달에서 중추적인 역할을 할 수 있는 위치에 있습니다. 은행의 운영 전략과 재무 전망은 안정적인 미래를 시사하며, 추가 세부 사항은 곧 있을 투자자의 날에 공유될 예정입니다.

InvestingPro 인사이트

Amalgamated Financial의 강력한 3분기 실적은 InvestingPro의 데이터로 더욱 뒷받침됩니다. 회사의 시가총액은 10억 4,000만 달러로, 금융 부문에서의 견고한 위치를 반영합니다. 10.41의 P/E 비율로 볼 때, 이 주식은 업계 경쟁사들과 비교하여 합리적인 가치를 보이고 있습니다.

InvestingPro 데이터에 따르면 Amalgamated Financial은 2024년 3분기 기준 지난 12개월 동안 12.39%의 인상적인 매출 성장을 보였으며, 가장 최근 분기에는 16.65%의 더욱 강력한 성장을 기록했습니다. 이는 실적 보고서에서 언급된 회사의 예금 및 대출 성장과 일치합니다.

InvestingPro Tip은 Amalgamated Financial이 "지난 6개월 동안 큰 폭의 가격 상승"을 보였다고 강조하며, 이는 InvestingPro 데이터에서 같은 기간 동안 41.1%의 놀라운 가격 총수익률을 보여주는 것과 일치합니다. 이러한 상당한 증가는 회사의 실적과 성장 전략에 대한 투자자들의 신뢰를 반영합니다.

또 다른 관련 InvestingPro Tip은 회사가 "지난 12개월 동안 수익성을 유지했다"고 언급하며, 이는 실적 발표에서 보고된 강력한 순이익 수치와 일치합니다. 2024년 3분기 기준 지난 12개월 동안의 49.44%의 영업이익률은 회사의 운영 효율성을 더욱 강조합니다.

투자자들은 InvestingPro가 Amalgamated Financial에 대한 7개의 추가 팁을 제공하여 회사의 재무 건전성과 시장 위치에 대한 더욱 포괄적인 분석을 제공한다는 점에 관심을 가질 수 있습니다.

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