Fidelity, 2024년 퇴직 저축 꾸준한 성장세 보고

Investing.com -- Fidelity Investments의 2024년 4분기 퇴직 분석에 따르면 2024년 퇴직 저축자들에게 성장의 해였던 것으로 나타났다. 3분기 대비 평균 잔액이 소폭 하락했음에도 불구하고, 401(k) 잔액은 역대 두 번째로 높은 수준을 기록했으며, 2024년 초 대비 11% 증가했다.

Fidelity Investments의 직장 투자 부문 사장인 Sharon Brovelli는 퇴직 저축자들이 2024년 동안 꾸준한 성장세를 보였다고 강조했다. 연중 계좌 잔액의 상승세로 많은 개인들이 2025년을 견고한 재정 기반으로 시작하게 되었다.

이번 분기 총 평균 401(k) 저축률은 14.1%로 유지되어 전년 대비 13.9%에서 소폭 상승했다. 직원 기여금 9.4%와 고용주 기여금 4.7%로 구성된 저축률은 Fidelity가 권장하는 15% 저축률에 근접했다.

특히 X세대와 Z세대의 장기 저축자들도 2024년 계좌 잔액이 증가했다. 15년간 저축해온 X세대 저축자들은 전년 대비 18% 증가한 평균 잔액 $589,400를 기록했으며, 이는 $508,000에서 상승한 수치다. 5년간 저축해온 Z세대 저축자들의 평균 잔액은 $52,900로 증가해 전년 대비 66% 상승했다.

2024년에는 퇴직 저축자의 약 40%가 기여율을 평균 2.9% 인상했다. 또한 저축자의 약 90%가 고용주로부터 기여금을 받았다.

개인퇴직계좌(IRA)도 2024년에 성장세를 보였다. 계좌 수는 13% 증가했으며, 총 자산은 2023년 4분기 대비 22.6% 상승했다. 특히 X세대 저축자들의 평균 IRA 기여금은 전년 대비 16% 증가했으며, 총 IRA 계좌 수는 2023년 4분기 대비 11% 증가했다.

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