씨티, 4분기 예금 성장 기대와 안정적인 연체율로 캐피탈 원의 목표 주가 상향 조정

** 씨티, 예상보다 큰 4분기 예금 성장과 연체율 안정화를 이유로 캐피털 원 파이낸셜(캐피털원 Financial) COF의 PT를 225달러에서 245달러로 상향 조정

** 브로커리지, 2025년 전망은 디스커버 파이낸셜 DFS 거래 시점에 달려 있다며 1분기 말 거래 성사 예상

** COF, 2024년 2월 353억달러 규모의 주식 전량 거래로 디스커버 파이낸셜((link))을 인수해 글로벌 결제 대기업으로 성장하기로 합의

** 신규 목표 주가는 주식의 마지막 종가 대비 20% 상승 여력 보유

** "우리는 궁극적으로 DFS가 수년간의 막대한 투자 지출에서 오랫동안 기다려온 수익을 창출하는 열쇠가 될 것으로 보고 있다"고 씨티는 말한다

** 22개 증권사 중 11곳은 주식 '매수' 이상, 11곳은 '보유', 평균 주가수익비율(PER)은 215달러 - LSEG 데이터

** 2024년 주가는 36% 상승한 반면, KBW 은행 지수 (.BKX) 상승률은 33%에 그쳤습니다.