캐나다, 자금 세탁 방지 규제 기관에 더 많은 권한을 제안하는 가운데 조사 강화

캐나다는 대형 국영 은행이 미국에서 자금세탁방지 프로그램의 실패로 유죄를 인정한 후 자금세탁방지 규제 당국이 금융 범죄에 대해 더 강력한 처벌을 부과하는 데 도움이 될 새로운 조치를 제안했습니다.

캐나다는 월요일 저녁에 발표한 재정 업데이트인 가을 경제 성명서에서 범죄 수익금 (자금 세탁) 및 테러 자금 조달 법에 대한 개정안을 제안했는데, 여기에는 처벌을 40배로 늘리고, 보고 주체가 허위 또는 불완전한 정보를 제공한 경우 형사 처벌하며, 모든 범죄 위반에 대한 벌금을 10배로 인상하는 내용이 포함되어 있습니다.

이 개정안은 또한 규제 기관인 캐나다 금융거래 및 신고 분석 센터((FINTRAC))에 금융 부문을 담당하는 다른 연방 기관과 협력할 수 있는 권한을 부여합니다.

이러한 변화는 지난 10월 캐나다 2위 대출 기관인 TD Bank TD가 자금 세탁 방지를 목적으로 하는 연방법을 위반한 혐의로 유죄를 인정하고 30억 9천만 달러 이상의 벌금을 납부하라는 명령을 받은 이후 나온 것입니다. (link)

"이 모든 이유는 최근 미국의 규제 환경과 진화하는 금융 범죄의 위험에 더해 캐나다가 금융 행동 태스크 포스의 평가를 받게 될 것이기 때문입니다."라고 Gowling WLG의 파트너 알라나 스코치머는 말합니다.

자금세탁, 테러 및 확산 자금 조달에 대처하는 것을 주요 목표로 하는 정부 간 조직인 국제자금세탁방지기구 (FATF) 는 2025~2026년에 평가를 실시할 예정입니다.

FATF는 2016년 평가에서 캐나다가 일부 영역의 적용 범위 부족 등 일부 분야에서 개선이 필요하다고 지적한 바 있습니다.

캐나다의 5대 은행 중 핀트랙은 의심스러운 거래 보고서를 제출하지 않은 혐의로 TD에 역대 최대 규모인 920만 캐나다 달러의 벌금을 부과했으며, CIBC CM와 RBC RY에도 두 차례 벌금을 부과했습니다.

전문가들은 이 같은 벌금의 격차는 막대한 벌금을 부과하고 법인을 명명하는 것보다 규정 준수를 장려하는 데 더 초점을 맞추고 있는 FINTRAC의 접근 방식을 강조한다고 말했습니다.

"단순히 다른 설정일 뿐입니다... 이는 특히 전 세계에 진출해 있는 기업의 경우 국제적인 비즈니스에서 문제가 될 수 있습니다."라고 스코치머는 말합니다.

이 제안에는 또한 한 번의 위반 통지로 개인에게는 400만 캐나다 달러, 기업에게는 2000만 캐나다 달러의 벌금 한도가 포함되어 있습니다.