미국, 콜롬비아로 돈세탁을 도운 혐의로 전 TD 은행 직원 기소

뉴저지 법무장관은 수요일, 캐나다 대출 기관이 30억 달러의 벌금을 납부한 이후 처음으로 플로리다에 본사를 둔 전직 TD Bank TD 직원이 콜롬비아로의 자금 세탁을 조장한 혐의로 체포되어 기소되었다고 수요일에 밝혔다.

TD Bank의 미국 법인은 10월에 자금 세탁 음모에 대해 유죄를 인정((link))하여 미국 최초의 은행이 되었습니다. 또한 미국 은행비밀보호법 프로그램 실패에 대해 유죄를 인정한 최대 규모의 은행이기도 합니다.

규제 당국은 마약 판매로 최대 6억 7천만 달러의 자금 세탁을 가능하게 한 TD의 규정 준수 시스템 실패를 이유로 막대한 벌금과 자산 한도를 부과하고 정부가 명령한 모니터 ( (link) )를 설치하도록 요청했습니다.

최근 몇 년 동안 TD와 관련된 자금 세탁과 관련하여 미국에서 수십 명이 체포되거나 기소되었습니다.

가장 최근의 사례로, 2023년 2월부터 11월까지 플로리다주 도랄의 TD 은행 지점에서 근무한 레오나르도 아얄라(24세)는 뇌물을 받고 유령 회사 명의로 개설된 계좌에 수십 개의 직불 카드를 발급하여 자금 세탁 네트워크를 지원한 혐의를 받고 있다고 법원 문서에 나와 있습니다.

뉴저지 법무부 장관의 성명에 따르면 이 계좌들은 콜롬비아의 현금 인출기에서 현금 인출을 통해 마약 밀매 수익금을 세탁하는 데 사용되었습니다.

성명은 "조사 결과 아얄라가 제공한 계좌를 통해 수백만 달러가 콜롬비아로 세탁된 것으로 밝혀졌습니다."라고 말했습니다.

아얄라에게는 즉시 연락이 닿지 않았습니다.

"우리는 해당 활동을 파악하고 신고했으며 당국의 조사에 긴밀히 협조했습니다. 우리는 계속해서 그들의 노력을 적극적으로 지원할 것입니다."라고 TD 대변인은 말했습니다.

지난 10월, 미국 관리들은 TD 은행 직원들이 2020년과 2021년에 은행을 통해 4억 달러 이상의 거래를 한 범죄자로부터 최소 5만 7,000달러의 기프트 카드를 받았다고 밝혔습니다.

한 사례에서는 자금 세탁 네트워크가 미국에 자금을 예치하고 콜롬비아의 ATM을 사용하여 신속하게 인출하여 궁극적으로 수백만 달러를 세탁했다고 미국 법무부는 10월에 밝혔습니다. 법무부는 5명의 TD 직원이 이 네트워크와 공모했다고 밝혔다.

자금 세탁 공모 혐의는 최대 징역 20년과 50만 달러 또는 범죄 관련 금액의 두 배 중 더 큰 금액의 벌금형에 처해질 수 있습니다.