글로벌 ETF 분산투자…원화 기준 데이터 활용

KB증권의 ‘KB able 심포니 EMP’ 랩은 주식시장 변동성이 커진 상황에서도 꾸준한 수익 창출을 추구한다. 특정 주가지수나 채권에 치우치지 않고 낮은 변동성을 유지할 수 있는 균형감을 갖춘 투자 상품으로 꼽힌다.

이 상품은 자산·지역 간 상관관계와 위험도를 분석하고 이를 토대로 상장지수펀드(ETF)에 주로 투자한다. 미국에 상장된 글로벌 ETF가 주요 편입 자산이다. 한국·미국 이외의 거래소에 상장된 ETF와 개별 주식도 일부 편입할 수 있다.

ETF로 분산 투자하기 때문에 특정 자산에 치우치지 않고 낮은 변동성을 유지하면서 꾸준한 수익을 창출할 수 있다는 게 장점이다. 미국 달러 기준이 아닌 원화 환산과 총수익(배당 재투자 가정) 관점의 데이터를 활용하면서 국내 투자자가 얻을 수 있는 기대수익률과 위험도를 반영하고 있다.

최근 도널드 트럼프 2기 미국 행정부 출범 이후 증시 불확실성이 커지면서 다양한 자산에 분산 투자하는 전략이 유리하다는 분석이 나온다. KB able 심포니 EMP 랩은 우선적으로 중장기 전략적 자산 배분 기반으로 운용한다. 여기에 맞춰 자산군별 비중을 할당하고 핵심 자산군과 투자지역을 선정한다. 이후 전 세계 벤치마크지수의 국가별 비중을 고려해 포트폴리오 비중을 설정한다. 변동성이 낮고 장기적으로 꾸준한 수익을 추구하는 패시브 성향 포트폴리오를 구축한다.

시장 전망 변화나 운용 전략 변경에 따라 KB증권 전문인력이 정기·수시 리밸런싱을 통해 체계적으로 관리한다. 자산 배분을 ETF로 구성하기 때문에 상대적으로 낮은 비용으로 포트폴리오를 구성할 수 있다.

KB able 심포니 EMP 랩의 최소 가입금액은 1000만원으로 계약기간은 1년 이상이다. 중도 해지(가입 1년 이내 해지) 시 선취 수수료 환급액의 70% 징수한다.

박민배 KB증권 상품전략그룹장은 “KB able 심포니 EMP 랩은 글로벌 자산 배분 효과를 극대화하는 상품”이라며 “지금은 포트폴리오 다각화를 통해 변동성을 줄이는 투자가 필요하다”고 말했다.

류은혁 기자 [email protected]