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엔터프라이즈 파이낸셜, 견고한 3분기 실적 발표 및 성장 계획 공개

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24.10.23 22:38

EFSC

Enterprise Financial Services Corporation (EFSC)가 2024년 3분기에 강력한 재무 실적을 보고했습니다. Jim Lally 사장 겸 CEO는 순이익이 5060만 달러, 또는 희석주당 1.32달러를 기록했다고 발표했으며, 이는 이전 기간 대비 증가한 수치입니다. 회사는 안정적인 순이자마진을 유지했고 유형자산 장부가치 주당 연간화 성장률이 크게 증가했습니다. 배당금 인상과 자사주 매입 계획도 강조되었습니다. 농업 부문의 어려움에도 불구하고, 회사는 중간 한 자릿수 대의 대출 성장을 예상하며 성장률이 높은 시장에서 전략적 움직임을 보이고 있습니다.

주요 요점

순이익은 5060만 달러 또는 희석주당 1.32달러로, 전 분기의 1.19달러와 전년 동기의 1.17달러에서 상승했습니다.

순이자마진은 4.7%로 안정적이었으며, 유형자산 장부가치 주당 연간화 증가율은 25%로 37.26달러를 기록했습니다.

예금은 2분기 연속 약 2억 달러 증가했으며, 대출 성장은 연간화 3%로 완만했습니다.

회사는 주당 0.28달러로 배당금 인상을 발표했고, 970만 달러 규모의 보통주 매입 계획을 밝혔습니다.

경영진은 순이자마진의 소폭 하락을 예상하지만, 중간 한 자릿수 대의 대출 성장과 예금 비용 감소를 기대하고 있습니다.

회사 전망

억눌린 수요와 성장률이 높은 시장에서의 인재 채용을 통해 중간 한 자릿수 대의 대출 성장을 달성할 것이라는 자신감을 보입니다.

2025년까지 5번의 추가 금리 인하를 예상하며, 이는 향후 마진과 순이자 수익에 영향을 미칠 것으로 보입니다.

신용 품질에 대한 자신감을 반영하여 115에서 120 베이시스 포인트 사이의 준비금 수준을 유지할 계획입니다.

약세 하이라이트

낮은 금리로 인한 영향은 제한적일 것으로 예상되며, 세전 이익 감소는 200만 달러 미만일 것으로 전망됩니다.

순이자마진은 초기에 4% 이상을 유지하다가 2025년까지 3% 후반대로 하락할 것으로 예상됩니다.

금리 상승으로 인해 세금 공제로 인한 수수료 수익이 900만 달러에서 1000만 달러 목표에 미치지 못할 것으로 예상됩니다.

강세 하이라이트

분기별 약 2억 달러 증가로 강력한 예금 창출을 보였습니다.

특히 상업용 부동산과 특수 대출 분야에서 건전한 신규 대출 생산을 기록했습니다.

조정된 평균 유형 보통주 자본 수익률이 14%를 초과하는 강력한 수익성을 보였습니다.

미달 사항

전체 대출 성장에 영향을 미치는 농업 포트폴리오의 감소가 있었습니다.

사모펀드 매각과 단기 금리 상승으로 인해 후원 금융 포트폴리오가 4700만 달러 감소했습니다.

세금 공제 포트폴리오가 소폭 감소했지만, 연말로 갈수록 성장할 것으로 예상됩니다.

Q&A 하이라이트

4분기 마진이 5에서 10 베이시스 포인트 정도 소폭 하락할 것으로 예상된다는 논의가 있었습니다.

세금 공제로 인한 수수료 수익은 현재 분기와 다음 분기에 약 300만 달러로 추정됩니다.

예금 비용은 전년 대비 500만 달러에서 700만 달러 감소할 것으로 예상됩니다.

Enterprise Financial Services Corporation (EFSC)는 강력한 3분기 실적을 보고했으며, Jim Lally 사장 겸 CEO는 회사의 미래 성장과 안정성에 대해 낙관적인 견해를 표명했습니다. 고객 예금과 전략적 시장 포지셔닝의 견고한 기반을 바탕으로 EFSC는 앞으로의 도전과 기회를 헤쳐나갈 준비가 되어 있습니다. 경영진은 2025년 초에 다시 모여 회사의 진행 상황과 전망에 대해 추가로 논의할 예정입니다.

InvestingPro 인사이트

Enterprise Financial Services Corporation (EFSC)의 강력한 3분기 실적은 InvestingPro의 데이터로 더욱 뒷받침됩니다. 회사의 시가총액은 19.7억 달러로, 금융 서비스 부문에서의 견고한 위치를 반영합니다. EFSC의 P/E 비율 10.92는 업계 평균과 비교해 주식이 저평가되어 있을 수 있음을 시사하며, 이는 회사가 보고한 강력한 재무 실적과 일치합니다.

InvestingPro 데이터에 따르면 EFSC는 20년 연속 배당금을 유지해왔으며, 이는 최근 발표된 주당 0.28달러로의 배당금 인상과 함께 주주 수익에 대한 회사의 약속을 보여줍니다. 이는 EFSC가 10년 연속 배당금을 인상했다는 InvestingPro 팁으로 더욱 강화되어, 회사의 재무 안정성과 주주 친화적 정책을 강조합니다.

회사의 수익성은 지난 12개월 동안의 영업이익률 38.33%에서 명확히 드러나며, 이는 실적 발표에서 보고된 강력한 순이익 수치를 뒷받침합니다. 또한, InvestingPro 팁은 EFSC가 지난 12개월 동안 수익성을 유지했다고 언급하며, 이는 기사에서 설명된 강력한 재무 성과와 일치합니다.

EFSC의 주가 성과는 주목할 만하며, 최신 데이터 기준으로 1년 주가 총수익률이 52.07%를 기록했습니다. 이는 지난 해 높은 수익률을 보였다는 InvestingPro 팁과 일치하며, 현재 회사의 주가가 52주 최고치의 96.54%에 근접해 있다는 점을 보여줍니다.

더 포괄적인 분석을 원하는 투자자들을 위해 InvestingPro는 플랫폼에서 EFSC에 대한 8개의 추가 팁과 인사이트를 제공합니다.

이 기사는 인공지능의 도움을 받아 번역됐습니다. 자세한 내용은 이용약관을 참조하시기 바랍니다.