실적 발표: Hanmi Financial, 견고한 3분기 실적 발표 및 성장 전망
로스앤젤레스에 본사를 둔 은행 지주회사인 Hanmi Financial Corporation (NASDAQ: HAFC)이 2024년 3분기에 대한 강력한 재무 실적을 발표했습니다. 회사의 순이익은 1,490만 달러 또는 희석주당 0.49달러를 기록했으며, 순이자 마진이 확대되고 다양한 대출 부문에서 성장을 보였습니다.
Bonnie Lee CEO는 Corporate Korea 이니셔티브와 애틀랜타 및 서울에서 예정된 지점 개설을 포함한 은행의 전략적 이니셔티브를 강조했습니다. Koreatown Plaza 지점 폐쇄에도 불구하고, 회사는 강력한 신용 품질을 유지하고 잠재적 문제 대출을 관리하는 데 적극적인 접근 방식을 취하며 미래 전망에 대해 낙관적입니다.
주요 요점
- 순이익 1,490만 달러 또는 희석주당 0.49달러
- 평균 자산 수익률과 주주 자본 수익률은 각각 0.79%와 7.55%를 기록
- 순이자 마진이 5 베이시스 포인트 확대되어 2.74%를 기록
- 총 대출은 전분기 대비 2% 성장했으며, 상업용 부동산, 상업 및 산업, 주택 대출에서 큰 증가를 보임
- 예금은 1.2% 증가했으며, 무이자 예금은 거의 5% 증가
- 분기 대출 생산액은 3억 4,800만 달러로 2분기 대비 27% 증가
- 비이자 수익은 5% 증가한 840만 달러를 기록했으며, 비이자 비용은 0.6% 감소
- 신용 손실 충당금은 6,920만 달러로 대출의 1.11%를 차지
- 자기자본이 강화되어 유형 주당 장부가치는 24.03달러를 기록
- 회사는 평균 19.10달러에 75,000주를 자사주 매입
회사 전망
- 경영진은 연간 낮은 한 자릿수에서 중간 한 자릿수의 대출 성장을 달성할 것으로 예상
- 2023년 4분기에 애틀랜타에 새 지점을 열 계획이며 서울에 새 사무소 개설을 고려 중
- 계절적 광고 및 프로모션 비용으로 인한 비용 증가 예상
부정적 하이라이트
- 비용 최적화를 위해 LA의 Koreatown Plaza 지점이 폐쇄될 예정
- 특별 언급 대상으로 분류된 3건의 대출 중 2건은 코로나19 이후 회복이 더딘 호텔 대출
긍정적 하이라이트
- Corporate Korea 이니셔티브에서 6.1% 증가하는 강력한 대출 성장
- 손실이 예상되지 않는 비정상 대출의 성공적인 매각
- SBA 대출 프리미엄이 약 8.5%로 여전히 강세
미달 사항
- 신용 손실 충당금이 1.11%로 소폭 증가
- 이자 부담 예금의 비용이 7 베이시스 포인트 감소하여 이자 수익에 영향을 줄 수 있음
Q&A 하이라이트
- Bonnie Lee는 매각 예정 대출의 증가에 대해 언급하고 비정상 대출의 성공적인 매각을 확인
- Ron Santarosa는 대출 수익률과 예금 성장에 대해 논의하며 안정성을 시사
- 2025년 계획은 시장 상황에 따라 달라질 것이며, 포트폴리오 스프레드 수익과 매각 기회 사이의 균형 유지에 초점을 맞출 것
InvestingPro 인사이트
Hanmi Financial Corporation의 최근 재무 결과는 InvestingPro의 여러 주요 지표 및 인사이트와 일치합니다. 회사가 보고한 1,490만 달러의 순이익은 HAFC가 지난 12개월 동안 수익성을 유지했다는 InvestingPro 팁과 일치합니다. 이러한 수익의 일관성은 어려운 은행 환경을 고려할 때 특히 주목할 만합니다.
InvestingPro 팁에서 강조된 회사의 배당 정책은 HAFC가 12년 연속 배당금을 유지해 왔음을 보여줍니다. 주주 수익에 대한 이러한 장기적인 약속은 회사가 3년 연속 배당금을 인상했다는 사실로 더욱 강조됩니다. 현재 4.97%의 배당 수익률로 HAFC는 투자자들에게 매력적인 수입 기회를 제공합니다.
긍정적인 실적 보고에도 불구하고, InvestingPro 데이터는 2024년 2분기 기준 HAFC의 지난 12개월 매출이 2억 3,749만 달러였으며, 같은 기간 매출 성장이 11.7% 감소했음을 보여줍니다. 이는 올해 순이익이 감소할 것으로 예상된다는 InvestingPro 팁과 일치합니다. 그러나 회사의 P/E 비율이 9.11인 것은 주식이 수익 대비 저평가되어 있을 수 있음을 나타내며, 이는 가치 투자자들에게 매력적일 수 있습니다.
HAFC가 지난 6개월 동안 상당한 가격 상승을 경험했다는 점에 주목할 가치가 있습니다. InvestingPro 데이터에 따르면 해당 기간 동안 32.52%의 가격 총 수익률을 보였습니다. 이러한 긍정적인 모멘텀과 실적 보고서에서 언급된 회사의 전략적 이니셔티브를 고려하면 시장이 HAFC의 미래 전망에 대해 낙관적임을 시사합니다.
더 포괄적인 분석을 원하는 투자자들을 위해 InvestingPro는 Hanmi Financial Corporation에 대한 7개의 추가 팁을 제공하여 회사의 재무 건전성과 시장 위치에 대한 더 깊은 통찰력을 제공합니다.
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