Cadence Bank, 3분기 안정적 성장 보고 및 미래 모멘텀 기대

Cadence Bank(CADE)는 2024년 10월 30일 3분기 실적 발표에서 GAAP 기준 순이익이 1억 3,410만 달러, 또는 희석주당 0.72달러를 기록했다고 보고했습니다. 조정 후 계속영업 순이익은 전분기 대비 6% 증가한 1억 3,560만 달러, 또는 주당 0.73달러를 기록했습니다.

은행의 핵심 고객 예금은 예금 비용이 소폭 상승했음에도 불구하고 연간 11% 이상 성장했습니다. Cadence Bank는 또한 안정적인 신용 품질과 12.3%의 CET1 비율로 강력한 자본 포지션을 보여주었습니다. 경영진은 앞으로 대출 실행 성장을 유지하고 순이자 마진을 개선할 수 있을 것으로 낙관하고 있습니다.

주요 요점

• 3분기 GAAP 순이익은 1억 3,410만 달러, 희석주당 순이익은 0.72달러를 기록했습니다.

• 조정 후 계속영업 순이익은 전분기 대비 6% 증가했습니다.

• 핵심 고객 예금은 전년 대비 11% 이상 성장하여 약 9억 8,500만 달러에 달했습니다.

• 대출 잔액은 상환으로 인해 정체되었지만, 신규 대출 약정은 강세를 보였습니다.

• 순이자 마진은 4분기 연속 개선되어 3.31%를 기록했습니다.

• 은행은 323,000주 이상을 자사주 매입했으며 강력한 자본 포지션을 유지하고 있습니다.

• 경영진은 대출 실행과 순이자 마진에 초점을 맞추며 미래에 대해 낙관적입니다.

회사 전망

• 2025년까지 수익 성장이 비용 증가를 상회할 것으로 예상됩니다.

• 은행은 자사주 매입 전략을 지속할 계획입니다.

• 선거 이후 잠재적인 M&A 기회를 평가 중이며, 기존 시장 내 확장에 관심이 있습니다.

약세 하이라이트

• 대출 성장은 상환 활동으로 인해 압박을 받고 있습니다.

• 경쟁 압력이 예금 비용에 영향을 미칠 수 있지만, 이번 분기에 정점을 찍을 것으로 예상됩니다.

강세 하이라이트

• 향후 1년 내 재조정될 대출의 평균 금리는 6.34%입니다.

• 경영진은 앞으로 예금 비용을 낮출 수 있을 것으로 예상합니다.

• 건전한 대출 파이프라인과 전략적 채용 노력이 진행 중입니다.

미달 사항

• 분기 말까지 마무리될 것으로 예상되었던 특정 거래들이 실현되지 않았지만, 파이프라인은 여전히 강세를 유지하고 있습니다.

Q&A 하이라이트

• 경영진은 주로 SBA와 FHA 신용에서 발생한 비이자 발생 대출의 영향에 대해 논의했지만, 회수 문제에 대해서는 큰 우려를 표명하지 않았습니다.

• Cadence Bank는 11월에 2억 1,500만 달러의 후순위 채무를 상환할 계획이며, 이는 일시적으로 Tier 2 자본을 감소시킬 것입니다.

• 회사는 비용 정상화에 초점을 맞추며 적극적으로 채용을 진행하고 있습니다.

• 대출 수익률은 시장 변화에 따라 조정될 것으로 예상되며, 신규 대출은 약 7.70%에서 7.75% 수준에서 실행될 것으로 보입니다.

• 모기지 금리가 하락할 경우 비이자 수익이 증가할 것으로 전망됩니다.

요약하면, Cadence Bank는 2024년 3분기에 핵심 고객 예금 성장과 안정적인 신용 품질을 바탕으로 강력한 실적을 보여주었습니다. 은행의 전망은 견고한 대출 파이프라인과 전략적 이니셔티브에 힘입어 긍정적입니다. 경영진은 운영 효율성에 계속 집중하고 있으며, 경쟁적인 시장 상황 속에서 은행의 전망에 대해 신중하게 낙관적인 입장을 유지하고 있습니다.

이 기사는 인공지능의 도움을 받아 번역됐습니다. 자세한 내용은 이용약관을 참조하시기 바랍니다.