Cathay General Bancorp, 안정적인 3분기 실적 발표 및 자사주 매입 계획

Cathay General Bancorp (CATY)는 2024년 10월 30일 진행된 3분기 실적 발표에서 순이익과 주당순이익이 소폭 증가했다고 보고했습니다. 순이익은 전 분기 대비 1% 상승한 6,750만 달러를 기록했으며, 희석주당순이익은 0.94달러로 증가했습니다.

은행은 또한 주식 환매 프로그램을 지속할 계획이라고 발표했습니다. 시장 상황에 따라 2025년 1분기까지 분기당 약 3,500만 달러 규모의 자사주를 매입할 예정입니다.

주요 요점

• Cathay General Bancorp의 2024년 3분기 순이익은 1% 증가한 6,750만 달러를 기록했습니다.

• 희석주당순이익은 2.2% 상승한 0.94달러를 기록했습니다.

• 은행은 평균 42달러의 가격으로 832,460주를 환매했습니다.

• 총 대출금은 상업용 부동산 대출 증가에 힘입어 소폭 상승했습니다.

• 비정상 대출(non-accrual loans)은 총 대출의 0.84%로 증가했으며, 주로 3,800만 달러 규모의 대출이 비정상 대출로 전환된 것이 원인입니다.

• 순이자마진은 3.04%로 개선되었으며, 연간 전망치는 3.05%에서 3.10% 사이입니다.

• 비이자수익은 주로 주식 투자 이익으로 인해 증가했습니다.

회사 전망

• Cathay는 2024년 대출 성장률을 -1%에서 0% 사이로 예상하고 있습니다.

• 은행은 2024년 순이자마진을 3.05%에서 3.10% 사이로 유지할 것으로 예상합니다.

• 향후 자사주 매입 승인 규모가 이사회 검토를 거쳐 1억 5천만 달러로 증가할 수 있습니다.

부정적 하이라이트

• 비정상 대출이 증가했으며, 특히 3,800만 달러 규모의 대출 관계가 비정상 대출로 분류되었습니다.

• Tier 1 레버리지 자본비율이 10.83%에서 10.82%로 소폭 하락했습니다.

긍정적 하이라이트

• 총 예금과 핵심 예금 모두 건전한 성장률을 보였습니다.

• 실효세율은 13.6%로 낮게 유지되었으며, 향후 세율은 더 낮아질 것으로 전망됩니다.

• 은행은 평균 수익률 4.82% 수준의 만기 예금증서(CD)를 효과적으로 관리할 계획입니다.

미달 사항

• 일반 준비금으로 인해 대손충당금이 1,000만 달러 증가했습니다.

• 저소득층 주택 세액공제의 정산으로 인해 법인세 비용이 220만 달러 증가했습니다.

Q&A 하이라이트

• Heng Chen은 저소득층 주택 관련 상각이 4분기에도 1,000만 달러 수준을 유지할 것으로 예상된다고 확인했습니다.

• Adam Butler는 순이자마진에 대해 문의했으며, 경영진은 다양한 대출 카테고리에 대한 현재 기준금리를 제공했습니다.

• 부실 대출에 대한 우려가 제기되었으며, 특히 3,810만 달러 규모의 특정 대출 관계와 홍콩의 추가 익스포저에 대해 언급되었습니다.

Cathay General Bancorp의 3분기 실적 발표는 시장 변동성 속에서 은행의 안정적인 재무 성과와 전략적 이니셔티브를 강조했습니다.

지속적인 자사주 매입 집중과 신중한 대출 관리를 통해 Cathay는 앞으로의 도전에 대응하면서 재무 안정성을 유지하고자 합니다.

회사 경영진은 컨퍼런스 콜 참가자들에게 감사를 표하며 다가오는 분기 실적 발표에 대한 기대감을 공유했습니다.

InvestingPro 인사이트

Cathay General Bancorp (CATY)의 최근 실적 보고서는 InvestingPro의 여러 주요 지표 및 인사이트와 일치합니다. 회사의 P/E 비율 10.71은 주가가 수익 대비 저평가되어 있을 수 있음을 시사하며, 이는 순이익과 주당순이익 증가를 고려할 때 가치 투자자들에게 매력적일 수 있습니다.

InvestingPro 팁은 Cathay General Bancorp가 34년 연속 배당금을 유지해왔다는 점을 강조합니다. 이는 회사의 주주 환원에 대한 의지를 반영하며, 자사주 매입 프로그램 지속 발표와 함께 주주 가치 환원에 대한 집중을 더욱 강조합니다.

회사의 지난 12개월 매출은 7억 3,521만 달러이며, 같은 기간 매출 성장률은 -9.45%입니다. 이러한 매출 감소는 올해 순이익이 하락할 것이라는 InvestingPro 팁과 일치합니다. 그러나 이러한 도전에도 불구하고 다른 InvestingPro 팁에서 언급된 바와 같이 분석가들은 회사가 올해 수익성을 유지할 것으로 예측하고 있습니다.

Cathay General Bancorp의 3.05% 배당 수익률은 특히 은행의 오랜 배당 지급 역사를 고려할 때 수익 중심 투자자들에게 매력적일 수 있습니다. 이 수익률은 자사주 매입 프로그램과 함께 InvestingPro 팁에서 언급된 높은 주주 수익률에 기여합니다.

더 포괄적인 분석을 원하는 투자자들을 위해 InvestingPro는 여기서 언급된 것 이상의 추가 팁과 인사이트를 제공합니다. 실제로 Cathay General Bancorp에 대해 7개의 추가 InvestingPro 팁이 제공되어 회사의 재무 건전성과 시장 위치에 대한 더 깊은 이해를 제공합니다.

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