Equitable Holdings, 주요 부문 성장으로 강력한 3분기 실적 보고

주요 금융 서비스 기업인 Equitable Holdings, Inc. (EQH)가 3분기 비GAAP 영업이익이 전년 대비 34% 증가한 5억 1백만 달러 또는 주당 1.53달러를 기록했다고 발표했습니다. 회사의 조정된 비GAAP EPS는 1.59달러로, 예상 성장률을 상회하며 22% 증가를 보였습니다.

운용자산은 1조 달러를 초과하여 전년 대비 20% 성장했습니다. Equitable Holdings의 전략적 이니셔티브, 파트너십 및 상품 제공이 이러한 실적에 기여하여 경쟁이 치열한 미국 퇴직 시장에서 지속적인 성장을 위한 기반을 마련했습니다.

주요 요점

• 비GAAP 영업이익이 전년 대비 34% 증가한 5억 1백만 달러 또는 주당 1.53달러를 기록했습니다.

• 조정된 비GAAP EPS가 22% 증가한 1.59달러로 성장 가이던스를 초과했습니다.

• 운용자산이 1조 달러를 초과하여 전년 대비 20% 증가했습니다.

• 3억 3천만 달러를 주주들에게 환원하며 65%의 배당 비율을 유지했습니다.

• 퇴직 부문 매출이 전년 대비 25% 증가했으며, 순유입액은 17억 달러를 기록했습니다.

• 자산관리 부문에서 19억 달러의 기록적인 자문 순유입액을 보고했습니다.

• Mark Pearson CEO는 유리한 인구통계학적 트렌드와 전략적 파트너십을 강조했습니다.

회사 전망

• 연간 현금 창출이 14억 달러에서 15억 달러 가이던스의 상단에 도달할 것으로 예상합니다.

• 2027년까지 20억 달러의 현금 창출을 목표로 합니다.

• 2025년까지 33%의 영업 마진을 예상하며, 추가 확대 가능성이 있습니다.

• 2024년 보험 세율이 17% 미만으로 예상되며, 2025년에는 17%로 회귀할 것으로 전망됩니다.

약세 하이라이트

• RILA 부문의 경쟁 심화를 인정했습니다.

• 현재의 금리로 인해 개인 퇴직 부문의 해약 활동이 증가했습니다.

강세 하이라이트

• 개인 퇴직 부문, 특히 RILA 시장에서 강한 성장을 보였습니다.

• 개인 퇴직 부문의 순이자마진(NIM)이 전년 대비 5% 증가했습니다.

• 대체 투자 포트폴리오가 3분기에 6%의 연간 수익률을 달성했습니다.

• 퇴직 상품에 대한 긍정적인 시장 상황이 언급되었습니다.

미달 사항

• 2023년 4분기에 블랙록 LifePath Paycheck 상품으로부터의 유입이 예상되지 않습니다.

• 600억 달러 규모의 RILA 블록으로 인해 분기별 NIM 변동이 예상됩니다.

Q&A 하이라이트

• CEO는 잠재적인 시장 점유율 하락에도 불구하고 성장에 대해 자신감을 보였습니다.

• 연간 현금 흐름 가이던스는 4분기에 예상되는 특별 배당금에 의해 주도됩니다.

Equitable Holdings는 2024년 3분기에 영업이익과 운용자산에서 상당한 이익을 기록하며 강력한 재무 실적을 보여주었습니다. 회사의 퇴직 솔루션과 자산 관리에 대한 전략적 초점은 이러한 부문의 상당한 순유입액에서 볼 수 있듯이 긍정적인 결과를 가져왔습니다. 경영진의 성장 전략과 현금 창출 및 영업 마진에 대한 전망에 대한 자신감은 시장에서 회사의 강력한 입지를 보여줍니다. 경쟁 심화와 해약 활동 증가와 같은 도전에도 불구하고, Equitable Holdings는 인구통계학적 트렌드와 시장 수요를 활용할 수 있는 좋은 위치에 있으며, 향후 몇 년간의 재무 목표를 향한 명확한 경로를 가지고 있는 것으로 보입니다.

InvestingPro 인사이트

Equitable Holdings의 2024년 3분기 강력한 재무 실적은 InvestingPro의 최근 데이터로 더욱 뒷받침됩니다. 회사의 시가총액은 154억 4천만 달러로, 금융 서비스 부문에서의 중요한 입지를 반영합니다.

InvestingPro 팁 중 하나는 Equitable Holdings가 6년 연속 배당금을 인상했다는 점을 강조하며, 이는 주주들에게 가치를 환원하려는 회사의 노력과 일치합니다. 이는 기사에서 언급된 65%의 배당 비율을 유지하며 주주들에게 환원된 3억 3천만 달러와 특히 주목할 만합니다. 현재 배당 수익률은 2.16%로, 수익 중심의 투자자들에게 매력적일 수 있습니다.

또 다른 관련 InvestingPro 팁은 경영진이 적극적으로 자사주를 매입하고 있다는 점을 나타냅니다. 이 전략은 배당 정책과 함께 실적 보고서에 제시된 긍정적인 전망과 일치하는 주주 수익에 대한 회사의 초점을 강조합니다.

회사의 재무 건전성은 유동 자산이 단기 부채를 초과한다는 InvestingPro 팁으로 더욱 강조됩니다. 이러한 강력한 유동성 포지션은 Equitable Holdings가 성장 기회를 추구하고 시장 도전에 대응할 수 있는 능력을 뒷받침합니다.

Equitable Holdings의 주가가 52주 최고치에 근접해 있으며, 지난 1년간 71.9%의 놀라운 가격 총수익률을 기록했다는 점도 주목할 만합니다. 이러한 실적은 회사가 보고한 운용자산 성장과 개선된 수익과 일치합니다.

더 포괄적인 분석을 원하는 투자자들을 위해 InvestingPro는 Equitable Holdings에 대한 11개의 추가 팁을 제공하여 회사의 재무 상태와 시장 실적에 대한 더 깊은 이해를 제공합니다.

이 기사는 인공지능의 도움을 받아 번역됐습니다. 자세한 내용은 이용약관을 참조하시기 바랍니다.