Voya Financial 2024년 3분기 실적, 견고한 성장세 보여

Voya Financial, Inc. (NYSE: VOYA)가 2024년 3분기에 강력한 실적을 보고했습니다. Heather Lavallee CEO는 Wealth Solutions와 Investment Management 부문에서 상당한 성장이 있었다고 언급했습니다. 회사의 조정된 영업 주당순이익(EPS)은 전년 동기 대비 9% 증가한 $1.90를 기록했습니다. Health Solutions 부문의 어려움에도 불구하고, Voya는 OneAmerica의 퇴직 사업 인수와 주주들에게 상당한 자본을 환원하는 전략을 통해 미래 성장을 위한 준비를 갖추고 있습니다.

주요 요점

• Voya Financial의 조정된 영업 EPS는 $1.90로, 2023년 3분기 대비 9% 증가했습니다.

• Wealth Solutions와 Investment Management는 각각 약 20%와 10% 이상의 성장을 보였습니다.

• Health Solutions는 어려움을 겪었으며, 이로 인해 2025년까지 마진 개선을 목표로 하는 재가격 전략을 수립했습니다.

• OneAmerica의 퇴직 사업 인수는 첫 해에 세전 영업이익을 최소 $75 million 증가시킬 것으로 예상됩니다.

• Voya는 2024년에 $800 million의 초과 자본을 주주들에게 환원할 계획이며, 2025년에는 자본 창출이 크게 증가할 것으로 예상합니다.

회사 전망

• OneAmerica 인수로 2025년에 세전 영업이익에 최소 $75 million, 순수익에 $200 million 이상 기여할 것으로 예상됩니다.

• Voya는 Stop Loss의 마진 개선에 집중하고 있으며 소매 고객 자산의 지속적인 성장을 기대하고 있습니다.

부정적 하이라이트

• Health Solutions는 불리한 Stop Loss 결과에 직면하여 마진 개선을 위한 재가격 전략을 시행했습니다.

• Stop Loss 부문은 2025년 보험료가 소폭 감소할 것으로 예상하며, 77%에서 80% 사이의 손해율을 목표로 하고 있습니다.

긍정적 하이라이트

• Voya는 2023년 3분기에 조정된 영업이익이 전년 대비 18% 증가한 $211 million을 보고했습니다.

• Investment Management는 연초부터 $9 billion 이상의 순유입을 달성하여 2%의 유기적 성장 목표를 초과 달성했습니다.

• Wealth Solutions는 특히 중간 시장과 정부 부문에서 강력한 성장을 경험했습니다.

미달 사항

• Stop Loss 부문은 2024년 1월 사업에 대해 86%의 손해율을 보고했으며, 이는 2025년 상반기에 영향을 미칠 것입니다.

• 2024년 사업에서 업계 전반적으로 높아진 청구액과 저가 책정으로 인해 2025년에는 보험료율이 낮아질 수 있습니다.

Q&A 하이라이트

• Michael Katz는 Stop Loss 비율이 2024년 1월 사업에 해당하며 2025년까지 결과에 영향을 미칠 것이라고 설명했습니다.

• 논의에는 Stop Loss 사업에 대한 경쟁 압력과 청구 추세의 영향이 포함되었습니다.

• 회사는 OneAmerica와의 계획 유지율이 약 90%로 낮아졌음에도 불구하고 새로운 파트너십과 서비스 제공 개선을 통한 성장에 대해 낙관적입니다.

Voya Financial의 3분기 실적 발표는 회사의 강력한 실적과 성장을 촉진하고 주주 가치를 환원하기 위한 전략적 이니셔티브를 강조했습니다. Health Solutions 부문의 일부 어려움에도 불구하고 Voya Financial은 강력한 자본 창출과 전략적 인수를 바탕으로 미래 전망에 대해 자신감을 유지하고 있습니다. OneAmerica의 퇴직 사업 통합과 Stop Loss 마진 개선에 초점을 맞춰 회사는 시장 기회를 활용하고 주주 가치를 높일 수 있는 좋은 위치에 있습니다.

InvestingPro 인사이트

Voya Financial의 2024년 3분기 강력한 실적은 InvestingPro의 주요 지표를 통해 더욱 명확해집니다. 회사의 지난 12개월 동안 11.07%의 매출 성장률은 Wealth Solutions와 Investment Management 부문의 보고된 성장과 일치합니다. 이는 Voya의 시가총액 $7.27 billion을 고려할 때 특히 인상적입니다.

InvestingPro 팁은 Voya의 주주 환원에 대한 약속을 강조하며, "회사가 6년 연속 배당금을 인상했다"와 "12년 연속 배당금을 유지했다"고 언급합니다. 이는 실적 발표에서 언급된 대로 Voya가 2024년에 $800 million의 초과 자본을 주주들에게 환원할 계획과 일치합니다.

회사의 재무 건전성은 "유동 자산이 단기 부채를 초과한다"는 또 다른 InvestingPro 팁으로 강조됩니다. 이 강력한 유동성 포지션은 Voya가 주주 환원을 유지하면서 OneAmerica 인수와 같은 전략적 이니셔티브를 추진할 수 있는 능력을 뒷받침합니다.

Voya의 지난 12개월 동안의 P/E 비율 12.57과 조정된 P/E 비율 9.91은 회사의 성장 전망과 배당 이력을 고려할 때 주식이 합리적으로 평가되고 있음을 시사합니다. 2.4%의 배당 수익률은 소득 중심 투자자들에게 더욱 매력적입니다.

InvestingPro는 여기서 언급된 것 이상의 추가 팁과 인사이트를 제공하여 Voya Financial에 관심 있는 투자자들에게 더 포괄적인 분석을 제공한다는 점을 주목할 가치가 있습니다.

이 기사는 인공지능의 도움을 받아 번역됐습니다. 자세한 내용은 이용약관을 참조하시기 바랍니다.