2024년 피레우스 금융 지주회사, 사상 최대 실적 기록

피레우스 금융 지주회사(TICKER: PIRAEUS)가 2024년 첫 9개월 동안 사상 최대의 재무 실적을 보고했습니다. Christos Megalou CEO는 정상화된 순이익이 932백만 유로에 달했다고 발표했습니다.

이 은행은 전년 대비 상당한 증가를 보였으며, 3분기에만 320백만 유로의 이익을 기록했습니다. 9개월 동안의 주당순이익은 0.72유로로 상승했으며, 연말까지 0.90유로를 초과할 것으로 목표를 수정했습니다.

주요 요점

• 피레우스 금융 지주회사는 2024년 첫 9개월 동안 932백만 유로의 정상화된 순이익을 달성했습니다.
• 정상화된 주당순이익은 0.72유로로 상승했으며, 연간 0.90유로를 초과할 것으로 목표를 업데이트했습니다.
• 은행은 18%의 유형자본이익률과 9%의 순수익 증가를 보고했습니다.
• 부실채권(NPE) 비율은 3.2%로 감소했으며, 연말까지 3% 미만으로 낮출 목표입니다.
• 총 운용자산은 11십억 유로에 도달했으며, 강력한 뮤추얼 펀드 판매에 의해 지원되었습니다.
• 은행의 CET1 비율은 14.7%로 증가했으며, 2025년에는 50%의 배당 지급률을 계획하고 있습니다.
• 네오뱅크 snappi는 2025년 2분기에 출시될 예정이며, 5년 내 200백만 유로 이상의 수익을 목표로 하고 있습니다.

회사 전망

• 은행의 정상 대출 규모는 2024년 12월까지 33십억 유로로 확대될 것으로 예상됩니다.
• 2025-2027년에 대한 상세한 사업 계획은 내년 초에 발표될 예정입니다.
• 은행은 강력한 대차대조표를 유지하면서 성장을 촉진하기 위한 자본 배치에 집중하고 있습니다.

약세 하이라이트

• 주택담보대출 시장은 소매 부동산 가격 상승에도 불구하고 주택담보대출이 1% 감소하는 등 어려움을 겪었습니다.
• 은행은 4분기에 40백만 유로의 구조조정 비용을 예상하고 있습니다.

강세 하이라이트

• 피레우스 은행은 순이자수익(NII)에 대한 가이던스를 개선했으며, 100백만 유로에서 125백만 유로 증가를 전망하고 있습니다.
• 소매 및 중소기업 부문에 중점을 둔 35억 유로의 대출 확대 가능성이 있습니다.
• 이연법인세(DTC) 상각을 가속화할 계획이며, 이는 더 높은 배당금 지급으로 이어질 수 있습니다.

미달 사항

• 2026년에 대한 구체적인 가이던스가 제공되지 않았습니다.
• 은행은 아직 35억 유로의 대출 확대 가능성을 상업적 현실로 실현하지 못했습니다.

Q&A 하이라이트

• 순이자마진(NIM)은 스왑의 현금화와 채권 포트폴리오 변화로 인해 금리에 덜 민감합니다.
• 배당금 지급은 증가할 것으로 예상되며, 2024년 분배 전략에는 상당한 자사주 매입 요소가 포함될 것입니다.
• 예상 위험비용은 60 베이시스 포인트로 전망되며, 향후 유럽 평균에 더 가깝게 맞추는 것을 목표로 하고 있습니다.

피레우스 금융 지주회사는 최근 실적 발표에서 강력한 재무 성장과 전략적 계획을 보여주었습니다. 이익의 큰 증가와 미래에 대한 강력한 전망으로, 이 은행은 지속적인 성장과 주주 가치 창출을 위해 잘 준비되어 있습니다.

네오뱅크 snappi의 출시는 향후 몇 년 동안 은행의 수익 흐름에 기여할 것으로 예상되는 전략적 이니셔티브 중 하나입니다. 경영진은 지속 가능한 수익성과 유로존 내 입지를 강화하기 위한 잠재적 인수에 주목하면서 자본 배치에 대해 규율 있는 접근 방식을 유지하고 있습니다.

InvestingPro 인사이트

피레우스 금융 지주회사의 인상적인 재무 성과는 시장 데이터와 애널리스트들의 관점에 반영되어 있습니다. InvestingPro 데이터에 따르면, 회사의 시가총액은 $4.77십억으로, 금융 부문에서의 중요한 존재감을 보여줍니다. 회사의 P/E 비율이 4.02라는 점은 상대적으로 낮은 수익 배수로 거래되고 있음을 시사하며, 이는 "낮은 수익 배수로 거래되고 있다"는 InvestingPro 팁 중 하나와 일치합니다.

실적 보고서에서 강조된 회사의 강력한 수익성은 InvestingPro 데이터에서도 확인됩니다. 2024년 3분기 기준 지난 12개월 동안 $3.03십억의 강력한 매출을 기록했으며, 같은 기간 동안 23.02%의 주목할 만한 매출 성장을 보였습니다. 이러한 성장 궤도는 특히 어려운 경제 환경을 고려할 때 인상적입니다.

InvestingPro 팁은 애널리스트들이 올해 회사가 수익성을 낼 것으로 예측하고 있다고 지적하며, 이는 기사에서 보고된 기록적인 재무 성과와 일치합니다. 또한 이 팁은 회사가 지난 12개월 동안 수익성을 유지했다고 언급하여 실적 발표에서 제시된 긍정적인 재무 내러티브를 강화합니다.

1.54%의 배당 수익률과 2024년 3분기 기준 지난 12개월 동안 552.27%의 놀라운 배당 성장률은 회사가 주주들에게 가치를 돌려주는 데 전념하고 있음을 반영하며, 이는 실적 발표에서 논의된 배당금 지급 증가와 잠재적인 자사주 매입에 대한 내용과 일치합니다.

여기서 언급된 것 외에도 InvestingPro는 추가적인 팁을 제공하여 투자자들에게 피레우스 금융 지주회사에 대한 더 포괄적인 분석을 제공한다는 점을 주목할 만합니다. 회사의 재무와 시장 위치에 대해 더 깊이 있는 분석을 원하는 분들을 위해 InvestingPro에서 10개의 추가 팁을 제공하고 있습니다.

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