ING, 견고한 성장과 전략적 주주 환원 보고

글로벌 금융기관인 ING Groep NV (INGA.AS)는 2024년 3분기 실적 발표에서 견고한 실적을 보고했습니다. Steven van Rijswijk CEO는 사상 최대 총수익과 상당한 고객 증가를 자세히 설명했습니다. 은행의 대출 규모는 주로 주택담보대출 부문에서 90억 유로 증가했으며, 고객 잔액은 첫 9개월 동안 연율 5.3% 증가했습니다.

ING는 20억 유로의 자사주 매입과 5억 유로의 현금 배당을 포함해 총 25억 유로를 주주들에게 분배할 예정입니다. 또한 은행의 지속가능성에 대한 약속은 280억 유로의 지속가능 금융 조성으로 강조되었습니다. ING는 연간 총수익이 225억 유로를 초과하고 자기자본이익률(ROE)이 13% 이상이 될 것으로 예상하고 있습니다.

주요 요점

• ING의 분기 총수익은 사상 최고 수준을 기록했으며, 모바일 주거래 고객 수가 크게 증가했습니다.

• 대출 규모가 90억 유로 증가했으며, 주택담보대출 실적이 강세를 보였습니다.

• 주주들은 자사주 매입과 배당금을 포함해 25억 유로의 현금을 받게 됩니다.

• 은행은 올해 총수익이 225억 유로를 초과하고 자기자본이익률이 13% 이상이 될 것으로 전망합니다.

• 3분기 지속가능 금융은 280억 유로에 달해 ING의 기후 이니셔티브에 대한 집중을 강조했습니다.

• 수수료 수익이 증가했으며, 리테일 뱅킹 수수료와 Wholesale Banking 거래 흐름이 성장에 기여했습니다.

회사 전망

• ING는 올해 총수익이 225억 유로를 초과할 것으로 예상합니다.

• 은행은 자기자본이익률이 13% 이상이 될 것으로 전망합니다.

• 2024년 총비용은 인플레이션 압력을 반영해 약 120억 유로로 예상됩니다.

• 수수료 수익 목표는 2023년 40억 유로, 2027년까지 50억 유로입니다.

약세 하이라이트

• 핵심 동인은 강세를 유지했지만 변동성 있는 재무 관련 수익으로 인해 순이자수익이 감소했습니다.

• 대출 순이자수익은 특히 Wholesale Banking에서 마진 감소로 인해 약간 하락했습니다.

• 순이자마진은 7베이시스포인트 하락했습니다.

• 총비용은 인플레이션과 지속적인 투자의 영향으로 첫 9개월 동안 3% 이상 증가했습니다.

강세 하이라이트

• 고객 잔액은 첫 9개월 동안 연율 5.3% 증가했습니다.

• 리테일 뱅킹은 특히 주택담보대출에서 강한 성장을 보였습니다.

• 수수료 수익은 리테일 뱅킹과 Wholesale Banking의 성장에 힘입어 전년 대비 증가했습니다.

• 핵심 Tier 1 자본비율이 14.3%로 개선되었습니다.

미달 사항

• 부채 순이자수익(NII)은 1,500만 유로 증가한 반면, 대출 NII는 약간 감소했습니다.

• 전체 순이자마진은 7베이시스포인트 하락했습니다.

Q&A 하이라이트

• 은행은 새로운 예금자를 주거래 고객으로 전환하여 교차판매 기회를 창출하는 것을 목표로 합니다.

• Wholesale Banking에서 위험가중자산(RWA) 효율성 조치에 대한 즉각적인 긴급성은 없습니다.

• Wholesale Banking의 Stage 3 비율이 1.9%로 자산 품질은 안정적입니다.

• 리테일 대출 마진은 2분기에서 3분기까지 안정적으로 유지되었습니다.

• 재무부의 순이자수익(NII)은 주로 ECB의 무보수 지준 요건으로 인해 감소했습니다.

ING의 고객 성장, 지속가능 금융, 주주 가치에 대한 전략적 초점과 시장 변동성 속에서의 회복력은 회계연도 남은 기간 동안 은행에 유리한 위치를 제공합니다. 은행 경영진은 경쟁력 있는 금리 유지와 비용의 효과적인 관리를 통해 재무 전망에 대한 안정성과 신뢰를 보장하겠다는 의지를 강조했습니다.

InvestingPro 인사이트

ING Groep의 2024년 3분기 강력한 실적은 InvestingPro의 데이터로 더욱 뒷받침됩니다. 회사의 시가총액은 536억 9천만 달러로, 글로벌 금융 부문에서의 중요한 위치를 반영합니다. 14.23의 P/E 비율로 ING는 업계 평균과 비교해 합리적인 가치를 보이며, 이는 은행의 견고한 재무 결과와 긍정적인 전망과 일치합니다.

InvestingPro 팁은 ING가 적극적으로 자사주를 매입하고 있다고 강조하며, 이는 회사가 발표한 20억 유로 규모의 자사주 매입 프로그램과 일치합니다. 이 전략은 주주들에게 가치를 환원할 뿐만 아니라 경영진이 은행의 재무 건전성과 미래 전망에 대해 자신감을 보여줍니다.

또 다른 관련 InvestingPro 팁은 ING가 4년 연속 배당금을 인상했다고 언급합니다. 이러한 일관된 배당금 성장과 현재 3.83%의 배당 수익률은 실적 발표에서 언급된 5억 유로의 현금 배당 계획과 함께 주주 환원에 대한 은행의 의지를 강조합니다.

회사의 수익성은 ING가 지난 12개월 동안 수익을 냈다는 InvestingPro 팁으로 더욱 강조됩니다. 이는 은행이 보고한 사상 최대 총수익과 13% 이상의 예상 자기자본이익률과 일치합니다.

ING의 재무 건전성과 성장 전망에 대해 더 깊이 이해하고자 하는 투자자들을 위해 InvestingPro는 6개의 추가 팁을 제공하여 투자 결정에 도움이 되는 종합적인 분석을 제공합니다.

이 기사는 인공지능의 도움을 받아 번역됐습니다. 자세한 내용은 이용약관을 참조하시기 바랍니다.