SiriusPoint, 강력한 언더라이팅 이익과 함께 견고한 3분기 실적 발표

SiriusPoint Limited (NYSE:SPNT)가 2024년 3분기 실적을 발표했습니다. 회사는 8분기 연속 언더라이팅 이익을 기록하며 강력한 성과를 보여주었습니다. 합산비율은 전년 대비 4포인트 개선된 88.5%를 기록했으며, 지속 사업 부문의 보험료는 전년 동기 대비 10% 성장했습니다. 허리케인 헬렌을 포함한 자연재해의 영향과 CMIG 거래로 인한 일회성 6,000만 달러 비용에도 불구하고, SiriusPoint는 3분기에 500만 달러의 순이익을 달성했습니다. 회사는 또한 순투자수익의 강력한 증가와 언더라이팅 및 전략적 운영에 대한 규율 있는 접근을 보고했습니다.

주요 요점

• SiriusPoint의 합산비율이 88.5%로 개선되어 강력한 언더라이팅 수익성을 나타냈습니다.

• 지속 사업 부문의 보험료는 전년 대비 10% 성장했으며, 주로 특종 및 재물 부문이 성장을 주도했습니다.

• 자연재해 손실은 총 1,100만 달러로, 주로 허리케인 헬렌으로 인한 것이며, 허리케인 밀턴으로 인한 예상 손실은 3,000만 달러에서 4,000만 달러 사이로 추정됩니다.

• 회사는 6개의 새로운 파트너십을 통해 유통망을 확대하여 순서비스 수수료 수익을 18% 증가한 3,200만 달러로 늘렸습니다.

• 3분기 순투자수익은 7,800만 달러로 상당했으며, 총 투자 결과는 9,300만 달러에 달했습니다.

• 기본 순이익은 69% 증가한 8,900만 달러였지만, CMIG 거래의 영향으로 3분기 헤드라인 순이익은 500만 달러였습니다.

• 2024년 첫 9개월 동안의 순이익은 2억 500만 달러였으며, 희석주당 장부가치는 10% 성장했습니다.

회사 전망

• SiriusPoint는 주기를 통해 12%에서 15%의 평균 보통주 자본 수익률을 목표로 하고 있습니다.

• 대차대조표는 BSCR 비율 265%와 총자본 34억 달러로 견고한 상태를 유지하고 있습니다.

• 회사는 특히 재물 자연재해 재보험에서 규율 있는 언더라이팅을 유지하며, 상해 및 건강 포트폴리오와 균형을 맞추고 있습니다.

부정적 하이라이트

• 핵심 사업의 총보험료는 5% 감소했지만, 지속 사업 기준으로는 10% 증가했습니다.

• 허리케인 밀턴으로 인한 예상 손실을 포함한 자연재해 손실이 4분기 실적에 영향을 미칠 것입니다.

• 주주 자본은 3년 연속 감소했습니다.

긍정적 하이라이트

• 회사는 순서비스 수수료 수익과 순투자수익의 지속적인 성장을 경험하고 있습니다.

• 전략적 개선과 규율 있는 언더라이팅으로 8분기 연속 일관된 언더라이팅 이익을 달성했습니다.

• 보통주 주주 자본은 연초 대비 8% 증가한 25억 달러를 기록했습니다.

미달 사항

• 회사의 3분기 헤드라인 순이익은 CMIG 거래로 인해 크게 영향을 받았습니다.

• Arcadian의 연결 해제로 인해 핵심 MGA 수익이 감소했습니다.

Q&A 하이라이트

• 경영진은 전략적 개선과 규율 있는 언더라이팅에 대한 회사의 헌신을 강조했습니다.

• 경영진은 허리케인 헬렌의 영향에 대해 논의하고 허리케인 밀턴의 손실에 대한 추정치를 제공했습니다.

• 회사는 2024 회계연도의 강력한 투자수익 전망에 대해 상세히 설명했습니다.

결론적으로, SiriusPoint Limited는 자연재해와 일회성 재무적 영향을 포함한 도전에도 불구하고 회복력과 전략적 성장을 보여주었습니다. 회사의 규율 있는 언더라이팅과 전략적 파트너십에 대한 지속적인 집중은 지속적인 수익성과 주주 가치 창출을 위한 좋은 위치를 제공합니다.

InvestingPro 인사이트

SiriusPoint Limited (NYSE:SPNT)의 강력한 3분기 실적은 InvestingPro의 데이터로 더욱 뒷받침됩니다. 회사의 P/E 비율은 8.34이며, 2024년 3분기 기준 최근 12개월 조정 P/E 비율은 6.15로 더 낮아, 주식이 수익 대비 저평가되어 있을 수 있음을 시사합니다. 이는 회사가 보고한 언더라이팅 수익성과 지난 8분기 동안의 일관된 성과와 일치합니다.

InvestingPro 팁은 SiriusPoint가 "단기 수익 성장 대비 낮은 P/E 비율로 거래되고 있다"고 강조하며, 이는 회사의 긍정적인 전망과 12%에서 15%의 목표 평균 보통주 자본 수익률을 뒷받침합니다. 이는 0.24의 PEG 비율로 더욱 강조되며, 주식 가격이 성장 잠재력을 완전히 반영하지 않을 수 있음을 나타냅니다.

기사에서 언급된 자연재해 손실과 CMIG 거래 영향과 같은 도전에도 불구하고, 또 다른 InvestingPro 팁은 회사가 "적극적으로 자사주를 매입하고 있다"고 언급합니다. 이러한 행동은 종종 경영진이 회사의 재무 건전성과 미래 전망에 대해 자신감을 가지고 있음을 시사하며, 보고된 보통주 주주 자본의 증가와 일치합니다.

더 포괄적인 분석을 원하는 투자자들을 위해, InvestingPro는 SiriusPoint에 대한 8개의 추가 팁을 제공하여 회사의 재무 상태와 시장 성과에 대한 더 깊은 이해를 제공합니다.

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