인테사 상파울로, 강력한 3분기 실적 보고 및 성장 전망

카를로 메시나 CEO의 리더십 하에 인테사 상파울로는 2024년 첫 9개월 동안 강력한 실적을 보고했습니다. 순이익은 72억 유로에 달했으며, 이 중 3분기 순이익만 24억 유로를 기록했습니다. 이탈리아 최대 은행은 또한 연간 순이익 가이던스인 85억 유로 이상을 달성할 것으로 예상되며, 내년 전망을 약 90억 유로로 상향 조정했습니다. 은행은 11월에 30억 유로의 중간 배당금을 포함해 총 75억 유로를 주주들에게 환원할 예정입니다.

주요 요점

• 인테사 상파울로의 순이익은 첫 9개월 동안 72억 유로에 달했으며, 3분기에만 24억 유로를 기록했습니다.

• 은행은 연간 순이익 가이던스를 85억 유로 이상으로 확인하고 내년 가이던스를 약 90억 유로로 상향 조정했습니다.

• 주주들은 30억 유로의 중간 배당금을 포함해 총 75억 유로를 받게 됩니다.

• 기술 및 인력 구조조정에 대한 상당한 투자가 진행 중입니다.

• 은행은 강력한 보통주자본비율과 낮은 부실채권 비율을 유지하고 있습니다.

회사 전망

• 인테사 상파울로는 경쟁력 유지를 위해 계획 기간 동안 IT에 50억 유로를 투자할 예정입니다.

• 2025년까지 14.5%의 CET1 비율 전망은 상당한 배당 가능 자본을 나타냅니다.

• 경영진은 수수료 및 커미션 수익에서 높은 한 자릿수 성장을 목표로 하며, 금리가 낮게 유지될 경우 두 자릿수 성장 가능성도 있습니다.

부정적 하이라이트

• 순이자이익(NII)이 감소했지만, 은행은 그 회복력에 대해 낙관적입니다.

• 생명보험의 불리한 추세로 인해 보험 수익이 하락했습니다.

• 4분기에는 Euribor 인하의 전면적인 영향으로 NII 감소가 예상됩니다.

긍정적 하이라이트

• 은행은 낮은 한 자릿수 대출 성장과 함께 긍정적인 경제 전망을 예상합니다.

• 자산관리 부문에서 분기당 250-300억 유로에서 350억 유로로 총 유입액 가속화가 예상됩니다.

• 1,000억 유로 이상의 미사용 Next Generation EU 기금이 투자와 대출 성장을 촉진할 것으로 예상됩니다.

미달 사항

• 전반적으로 긍정적인 실적에도 불구하고, 은행은 순이자이익과 보험 수익의 도전을 인정합니다.

Q&A 하이라이트

• 메시나 CEO는 비용 관리와 자본 사용에 대해 언급하며, 지속적인 투자와 인력 최적화를 확인했습니다.

• 자사주 매입은 여전히 유효한 자본 사용 방안으로, 연간 20억에서 30억 유로의 잠재적 매입이 가능합니다.

• 은행은 독점금지 우려로 인해 이탈리아 내 M&A 전망에 대해 신중한 입장이며, 시너지 효과를 위해 내부 조치를 선호합니다.

인테사 상파울로(ISP.MI)는 금융 궤도를 확고히 장악하고 있으며, 기술 투자와 비용 관리에 전략적으로 집중하며 은행 부문의 복잡성을 계속해서 헤쳐나가고 있습니다. 은행은 주주 환원과 사회적 영향 이니셔티브에 대한 약속을 굳건히 유지하면서, 강력한 자문 네트워크를 활용하고 유리한 시장 조건을 활용하여 자산관리 및 보험 서비스를 강화하고 있습니다. 카를로 메시나 CEO가 제시한 명확한 로드맵과 함께, 인테사 상파울로는 산업의 도전에 직면하여 지속적인 성장과 회복력을 위한 준비가 되어 있는 것으로 보입니다.

InvestingPro 인사이트

인테사 상파울로의 2024년 첫 9개월 동안의 강력한 실적은 인상적인 시장 지표에 반영되어 있습니다. InvestingPro 데이터에 따르면, 은행의 시가총액은 762.1억 달러에 달해 유럽 은행 부문의 주요 플레이어로서의 위치를 강조합니다. 이는 인테사 상파울로를 "은행 산업의 주요 플레이어"로 강조하는 InvestingPro 팁과 일치합니다.

계획된 75억 유로 배당에서 볼 수 있듯이 은행의 주주 환원에 대한 약속은 InvestingPro 데이터에서 보여주는 5.52%의 주목할 만한 배당 수익률로 더욱 뒷받침됩니다. 이 관대한 수익률은 지난 12개월 동안 93.7%의 놀라운 배당 성장과 함께 인테사 상파울로가 "주주들에게 상당한 배당금을 지급한다"는 InvestingPro 팁을 강화합니다.

기사에서 언급된 순이자이익의 도전에도 불구하고, 인테사 상파울로는 강력한 재무 상태를 유지하고 있습니다. 은행의 P/E 비율 8.69는 수익 잠재력에 비해 저평가되어 있을 수 있음을 시사하며, 이는 "단기 수익 성장에 비해 낮은 P/E 비율로 거래되고 있다"는 InvestingPro 팁과 일치합니다. 이 평가 지표는 은행의 강력한 실적과 내년 가이던스 상향과 함께 투자자들에게 흥미로운 그림을 제시합니다.

InvestingPro에서 인테사 상파울로에 대한 11개의 추가 팁을 제공한다는 점을 주목할 만합니다. 이는 은행의 재무 건전성과 시장 위치에 대한 추가적인 맥락을 제공할 수 있으며, 회사의 전망에 대한 포괄적인 이해를 추구하는 투자자들에게 잠재적으로 가치 있을 수 있습니다.

이 기사는 인공지능의 도움을 받아 번역됐습니다. 자세한 내용은 이용약관을 참조하시기 바랍니다.