AXIS Capital Q3 2024 실적, 견고한 성장세 보여

AXIS Capital Holdings Limited (AXS)가 2024년 3분기에 강력한 재무 성과를 보고했습니다. 순이익은 1억 7,300만 달러, 희석주당 순이익은 2.04달러를 기록했으며, 연간 자기자본이익률(ROE)은 13%를 달성했습니다. 또한 주당 장부가치가 64.65달러로 증가하여 연초 대비 약 20% 성장을 보여주었습니다. AXIS는 3분기 최고 수준인 19억 달러의 총 보험료를 기록했으며, 이는 전년 대비 1.6% 증가한 수치입니다.

이 보험사는 헬렌과 밀턴 허리케인으로 인한 상당한 손실에도 불구하고 93.1%의 견고한 합산비율을 유지했습니다. 또한 AXIS는 효율성 향상을 위해 기술에 전략적 투자를 하고 있으며, 배당금과 자사주 매입을 통해 7,700만 달러를 주주들에게 환원했습니다.

주요 요점

• AXIS Capital의 2024년 3분기 순이익은 1억 7,300만 달러, 연간 ROE는 13%를 기록했습니다.

• 주당 장부가치는 64.65달러로 증가하여 연초 이후 약 20% 성장을 보였습니다.

• 총 보험료는 19억 달러로 증가하여 3분기 최고 실적을 기록했습니다.

• 헬렌과 밀턴 허리케인으로 인한 재해 손실에도 불구하고 합산비율은 93.1%를 기록했습니다.

• 영업이익은 2억 3,000만 달러, 연간 영업 ROE는 17.3%를 달성했습니다.

• 보험 부문은 15억 달러의 보험료 실적을 보고했으며, 재물보험과 손해보험 라인에서 강한 성과를 보였습니다.

• AXIS는 2026년까지 일반관리비(G&A) 비율을 11% 미만으로 유지할 계획입니다.

회사 전망

• AXIS는 2024년을 강하게 마무리하고 2025년에도 지속적인 성장을 예상합니다.

• 회사는 다양한 상품 포트폴리오와 지리적 역량을 활용하여 향후 수익성 있는 성장을 이룰 것으로 낙관하고 있습니다.

• AI 기술에 대한 전략적 투자는 제안서 작성 및 언더라이팅 프로세스 개선을 목표로 하고 있습니다.

약세 하이라이트

• 회사는 헬렌과 베릴 허리케인으로 인해 7,800만 달러의 재해 손실을 겪었습니다.

• 재보험 부문은 타이밍 이슈로 인해 총 보험료가 8.7% 감소했습니다.

강세 하이라이트

• AXIS는 재물보험과 손해보험 성장에 힘입어 보험 부문에서 총 보험료 4.7% 증가를 달성했습니다.

• 회사는 단기 라인에서 상당한 준비금 환입을 경험했으며 장기 손해보험 라인에서는 안정성을 유지했습니다.

• 신중한 언더라이팅 접근법으로 미국 사이버 사업에서 8.3% 성장을 이루었습니다.

미달 사항

• 3분기 보험료 성장이 둔화되었으며, 이는 타이밍과 사업 구성의 영향을 받았습니다.

Q&A 하이라이트

• 회사는 재물보험 사업에서 순 보험료가 10% 증가했으며, E&S에서는 18% 상승했습니다.

• 가격 책정 환경이 완화되고 있음에도 불구하고 AXIS는 보험료 적정성을 유지하고 있습니다.

• AXIS는 공격적인 성장보다는 수익성을 우선시하고 있지만, 3분기 보험 사업 성장의 40%를 차지하는 새로운 이니셔티브에서 기회를 보고 있습니다.

AXIS Capital Holdings Limited는 지속적으로 강력한 재무 상태와 업계 도전에 대한 회복력을 보여주고 있습니다. 보험료 적정성과 운영 효율성에 중점을 두고 있어 향후 성장과 수익성을 위한 좋은 위치에 있습니다. 회사의 전략적 투자와 신중한 리스크 관리 관행은 주주와 고객에게 가치를 제공하려는 노력을 강조합니다.

InvestingPro 인사이트

AXIS Capital Holdings Limited (AXS)의 2024년 3분기 강력한 재무 성과는 InvestingPro의 데이터로 더욱 뒷받침됩니다. 회사의 시가총액은 68억 달러로, 보험 산업에서 상당한 입지를 반영합니다. 10.77의 P/E 비율로 AXS는 수익 대비 매력적인 가치평가를 받고 있으며, 이는 회사가 보고한 강력한 순이익과 ROE 수치와 일치합니다.

InvestingPro 팁은 AXS가 21년 연속 배당금을 인상했으며 22년 연속 배당금을 유지하고 있다는 점을 강조합니다. 이러한 일관된 배당 이력은 기사에서 언급된 배당금과 자사주 매입을 통해 7,700만 달러를 환원한 것처럼 주주들에게 가치를 돌려주려는 회사의 노력을 뒷받침합니다.

회사의 지난 12개월 동안 6.37%의 매출 성장과 2024년 3분기 12.33%의 분기별 매출 성장은 기사에서 언급된 AXIS가 3분기 최고의 총 보험료를 달성했다는 내용을 뒷받침합니다. 또한 11.24%의 영업이익률은 재해 손실에도 불구하고 회사가 수익성을 유지할 수 있는 능력을 반영합니다.

InvestingPro 팁은 AXS가 단기 수익 성장 대비 낮은 P/E 비율로 거래되고 있으며, PEG 비율이 0.75라고 언급합니다. 이는 회사의 성장 전망을 고려할 때 주식이 저평가되어 있을 수 있음을 시사하며, 2024년 남은 기간과 2025년에 대한 회사의 긍정적인 전망을 고려하는 투자자들에게 관심을 끌 수 있습니다.

InvestingPro에는 AXS에 대한 11개의 추가 팁이 있어 투자자들에게 회사의 재무 건전성과 시장 위치에 대한 더 포괄적인 분석을 제공한다는 점을 주목할 만합니다.

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