CoreCard, 3분기 견고한 성장 보고 및 연간 전망 상향 조정

카드 관리 시스템 및 처리 서비스의 선두 제공업체인 CoreCard Corporation(NYSE: CCRD)은 2024년 10월 31일 실적 발표에서 2024년 3분기 강력한 재무 실적을 보고했습니다.

회사의 3분기 총 매출은 15.7백만 달러로, 전년 동기 대비 17% 증가했습니다. 이러한 성장은 라이선스, 전문 서비스 및 처리 수익의 증가에 기인했습니다.

CoreCard의 희석주당순이익도 큰 반등을 보여 2023년 3분기 0.03달러 손실에서 0.27달러로 개선되었습니다. CEO Leland Strange와 CFO Matt White를 포함한 회사 경영진은 운영 실적, 향후 전망 및 골드만삭스와의 지속적인 파트너십, 새로운 클라우드 네이티브 플랫폼 개발 등 전략적 이니셔티브에 대한 통찰력을 제공했습니다.

주요 요점

• CoreCard의 2024년 3분기 총 매출은 15.7백만 달러로 전년 대비 17% 증가했습니다.

• 회사의 영업이익은 2.8백만 달러로 증가했으며, 영업 마진은 18%입니다.

• 조정 EBITDA는 전년도 1.9백만 달러에서 3.9백만 달러로 개선되었습니다.

• CoreCard는 연간 매출 성장률을 기존 15%에서 20%에서 25%에서 30%로 상향 조정했습니다.

• 회사는 골드만삭스와의 계약을 갱신하여 2025년 1월부터 관리 서비스 수수료가 증가할 예정입니다.

• CoreCard는 2025년 말까지 출시 예정인 새로운 클라우드 네이티브 플랫폼인 Corefinity를 개발 중입니다.

회사 전망

• 연간 매출 성장 전망을 15%-20%에서 25%-30%로 상향 조정했습니다.

• 2024년 4분기 매출은 13.3백만 달러에서 13.7백만 달러 사이로 예상되며, 주당순이익은 0.07달러에서 0.09달러 사이로 전망됩니다.

• 2025년 예상 총 매출은 60백만 달러에서 64백만 달러 사이이며, 주당순이익은 0.88달러에서 0.94달러 사이로 예상됩니다.

• 골드만삭스 외 매출은 향후 3년간 연평균 30% 성장할 것으로 예상됩니다.

부정적 하이라이트

• 예상보다 빠른 수령과 General Motors 프로그램의 전환 해제로 인해 향후 라이선스 수익은 불확실합니다.

• 대부분의 인수 문의는 수익성이 없는 기업들에 대한 것으로, CoreCard는 이를 매력적이지 않게 여깁니다.

긍정적 하이라이트

• 골드만삭스와의 계약 갱신으로 2030년까지 관리 서비스 수수료가 증가할 것입니다.

• 회사는 골드만삭스와 강력한 파트너십을 유지하고 있으며, CFPB가 골드만삭스와 애플에 부과한 최근의 벌금에 영향을 받지 않습니다.

미달 사항

• 제3자 매출이 예상을 초과했지만, 향후 라이선스 수익의 예측 불가능성이 과제로 남아 있습니다.

Q&A 하이라이트

• 승계 계획에 대한 논의로 내년 초 새로운 사장 임명 등의 조치가 있을 수 있습니다.

• 애플 카드 프로그램이 JP모건과 같은 다른 은행으로 전환될 가능성은 논리적이지만 시기는 예측할 수 없습니다.

• CoreCard는 파트너십의 잠재적 전환에 관계없이 고품질 서비스 제공에 전념하고 있습니다.

CoreCard Corporation의 3분기 실적은 다양한 수익원과 골드만삭스 외 사업 확대를 위한 전략적 이니셔티브를 바탕으로 견고한 성장 궤도를 보여주고 있습니다. 회사의 재무 상태는 2,800만 달러 이상의 현금 및 시장성 있는 유가증권을 보유하고 있으며, 기술 투자와 자사주 매입을 통한 주주 가치 환원에 전념하고 있습니다. CoreCard의 수익성 유지와 전략적 파트너십 및 인수 탐색에 대한 집중은 향후 성공을 위한 좋은 위치를 확보하고 있습니다.

InvestingPro 인사이트

CoreCard Corporation의 강력한 2024년 3분기 실적은 최근의 시장 성과와 재무 지표에 반영되어 있습니다. InvestingPro 데이터에 따르면, CCRD는 지난 3개월 동안 26.22%의 상당한 수익률을 기록했으며, 이는 회사가 보고한 17%의 전년 대비 매출 증가와 일치합니다. 이러한 긍정적인 모멘텀은 지난 주 14.66%의 주가 수익률로 더욱 강화되어, CoreCard의 비즈니스 모델과 미래 전망에 대한 투자자들의 신뢰가 높아지고 있음을 보여줍니다.

회사의 견고한 재무 상태는 CoreCard가 부채보다 더 많은 현금을 보유하고 있다는 InvestingPro 팁으로 강조됩니다. 이러한 재무적 안정성은 회사가 재무 건전성을 해치지 않고 새로운 클라우드 네이티브 플랫폼인 Corefinity 개발과 같은 전략적 이니셔티브에 투자할 수 있는 유연성을 제공합니다.

또 다른 InvestingPro 팁은 경영진이 적극적으로 자사주를 매입하고 있다는 점을 강조하며, 이는 실적 발표에서 언급된 CoreCard의 주주 가치 환원 약속과 일치합니다. 이러한 행동은 일반적으로 경영진이 회사의 미래 성과에 대해 자신감을 가지고 있음을 나타내며 잠재적으로 주가를 지지할 수 있습니다.

CoreCard의 P/E 비율이 78.65로 높은 수익 배수로 거래되고 있다는 점에 주목할 가치가 있습니다. 이는 높은 성장 기대를 시사할 수 있지만, 동시에 투자자들이 골드만삭스와의 강력한 파트너십과 예상 매출 성장으로 인해 회사의 미래 수익 잠재력에 프리미엄을 지불할 의향이 있음을 나타냅니다.

더 포괄적인 분석을 원하는 투자자들을 위해 InvestingPro는 CoreCard Corporation에 대한 11개의 추가 팁을 제공하여 회사의 재무 건전성과 시장 위치에 대한 더 깊은 이해를 제공합니다.

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