에버레스트 그룹, 어려움에도 불구하고 견고한 3분기 실적 보고

글로벌 보험 및 재보험 제공업체인 에버레스트 리 그룹(티커: EGR)은 2024년 3분기 실적 발표에서 견고한 성과를 보고했습니다. 회사는 연초부터 현재까지 19.4%의 강력한 연간화된 총 주주 수익률과 18.7%의 영업 자기자본이익률을 달성했습니다. 평균 이상의 재해 손실에 직면했음에도 불구하고, 에버레스트 그룹은 엄격한 언더라이팅 원칙과 효과적인 리스크 관리를 유지했습니다. Juan Andrade CEO는 재보험과 보험 부문 모두에서 상당한 진전을 이루었으며, 포트폴리오 다각화와 엄격한 언더라이팅에 중점을 두고 있다고 언급했습니다.

주요 요점

• 연초부터 현재까지 19.4%의 연간화된 총 주주 수익률과 18.7%의 영업 자기자본이익률 달성

• 총 수입 보험료는 44억 달러로, 불변 달러 기준 1% 증가

• 합산비율이 93.1%로 개선되었으며, 재보험 총 수입 보험료는 1.7% 성장

• 순투자수익은 4억 9,600만 달러로 증가했으며, 장부 수익률은 4.2%에서 4.8%로 상승

• 주주자본은 153억 달러로, 2023년 말 대비 19.1% 증가

• 보험 부문의 총 수입 보험료는 2% 감소한 12억 달러

• 회사는 EverSports and Entertainment Insurance 사업 매각을 진행 중

• 경영진은 1월 갱신에 대해 우호적인 시장 상황을 예상

회사 전망

• 경영진은 다가오는 1월 갱신에서 재산 및 특종 보험에 대한 견고한 가격 책정 조건을 예상

• 에버레스트 그룹은 재해 손실 상황에 따라 하반기 보험 부문의 합산비율 목표를 93%에서 94%로 설정

부정적 하이라이트

• 평균 이상의 재해 손실로 인해 2억 7,900만 달러의 손실이 분기 실적에 영향을 미침

• 보험 부문의 총 수입 보험료는 의도적인 포트폴리오 조정, 특히 배상책임 보험 라인에서의 조정으로 인해 2% 감소

긍정적 하이라이트

• 재보험 부문은 특히 재산 초과손해액 재보험과 재산 비례재보험 라인에서 성장을 보임

• 보험 부문의 소매 재산 및 특종 보험 라인에서 주목할 만한 성장을 보임

미달 사항

• 전략적 포트폴리오 조정으로 인해 보험 부문의 배상책임 보험 라인에서 약 20%의 감소가 관찰됨

Q&A 하이라이트

• Juan Andrade CEO는 미국 재산 재해 보험의 가격 하락 가능성에 대해 논의했지만, 최근의 허리케인으로 인해 안정화 또는 인상될 수 있다고 제안

• Mark Kociancic는 회사의 준비금 연구에 대해 언급하며, 재보험 부문의 준비금에 대한 자신감을 표현하고 보험 부문의 미국 배상책임 보험 라인에서 더 높은 리스크가 있음을 시사

• Jim Williamson은 회사가 최고 위험 지역에 과도한 노출을 피하면서 다각화된 재산 포트폴리오를 유지하고 있다고 확인

• 회사는 2025년에 더 세분화된 공시를 통해 준비금 투명성을 개선할 계획

에버레스트 리 그룹의 3분기 실적 발표는 전략적 조정과 엄격한 언더라이팅에 중점을 둔 복잡한 시장 환경을 헤쳐나가는 회사의 모습을 보여주었습니다. 높은 재해 손실과 보험 포트폴리오의 변화와 같은 도전에도 불구하고, 회사의 재무 성과는 견고하게 유지되었습니다. 탄력적이고 다각화된 접근 방식을 통해 에버레스트 리 그룹은 우호적인 시장 조건을 활용하고 향후 기간에 목표를 달성할 수 있는 좋은 위치에 있습니다.

InvestingPro 인사이트

에버레스트 리 그룹(EGR)의 2024년 3분기 견고한 실적은 InvestingPro의 주요 재무 지표와 인사이트로 더욱 뒷받침됩니다. 회사의 19.4%의 강력한 연간화된 총 주주 수익률은 2024년 2분기 기준 지난 12개월 동안 19.35%의 견고한 매출 성장을 보여주는 InvestingPro 데이터와 일치합니다. 이러한 성장 궤도는 어려운 보험 시장에서도 에버레스트의 사업 확장 능력을 강조합니다.

회사의 언더라이팅 원칙에 대한 집중은 같은 기간 17.15%의 인상적인 영업이익률에 반영되어 있습니다. 이 지표는 연초부터 현재까지 보고된 18.7%의 영업 자기자본이익률과 함께 에버레스트의 영업에서 이익을 창출하는 효율성을 보여줍니다.

InvestingPro 팁은 에버레스트 그룹이 "보험 산업의 주요 플레이어"임을 강조하며, 이는 실적 발표에서 논의된 시장 위치와 재무 결과에서 명확히 드러납니다. 또한 회사가 "30년 연속 배당금을 유지해왔다"는 팁은 재무적 안정성과 주주 수익에 대한 헌신을 보여주며, 보고된 19.4%의 연간화된 총 주주 수익률을 보완합니다.

회사의 P/E 비율 5.26은 주식이 수익에 비해 저평가되어 있을 수 있음을 시사하며, 투자자들에게 매력적인 진입점을 제공할 수 있습니다. 이러한 낮은 수익 배수는 회사의 강력한 실적과 1월 갱신에 대한 긍정적인 전망을 고려할 때 특히 흥미로울 수 있습니다.

더 포괄적인 분석에 관심이 있는 독자들을 위해 InvestingPro는 에버레스트 리 그룹에 대한 11개의 추가 팁을 제공하여 회사의 재무 건전성과 시장 위치에 대한 더 깊은 이해를 제공합니다.

이 기사는 인공지능의 도움을 받아 번역됐습니다. 자세한 내용은 이용약관을 참조하시기 바랍니다.