올스테이트, 2024년 3분기 실적 발표: 성장과 전략적 확장 보고

주요 보험사인 올스테이트(ALL)가 2024년 3분기에 강력한 재무 실적을 보고했습니다. 총 수익은 전년 대비 14.7% 증가한 166억 달러를 기록했습니다. 회사는 12억 달러의 순이익과 주당 3.91달러의 조정 순이익을 발표했으며, 26.1%의 인상적인 자기자본이익률을 달성했습니다. 올스테이트의 재산-책임 부문은 특히 강한 실적을 보였으며, 현재 2억 개 이상의 활성 보험 계약을 보유하고 있습니다.

주요 요점

• 올스테이트의 총 수익은 166억 달러로, 전년 대비 14.7% 증가했습니다.

• 순이익은 12억 달러, 주당 조정 순이익은 3.91달러를 기록했습니다.

• 회사는 26.1%의 자기자본이익률을 보고했습니다.

• 재산-책임 보험료는 11.6% 증가한 137억 달러를 기록했습니다.

• 자동차 보험 합산비율은 94.8로 개선되었고, 주택소유자 보험 합산비율은 98.2였습니다.

• 신규 사업 신청은 26% 증가했으며, 직접 채널 사업은 56% 증가했습니다.

• 올스테이트는 개인 재산-책임 시장 점유율 확대와 고객 보호 강화에 집중하고 있습니다.

회사 전망

• 올스테이트는 고객 유지율을 높이고 성장 이니셔티브를 활용하여 시장 지위를 강화하는 것을 목표로 합니다.

• 회사는 앞으로 요율 인상폭이 낮아질 것으로 예상하며, 이는 유지율 개선에 도움이 될 것으로 보입니다.

• 올스테이트는 성장을 촉진하기 위해 광고와 다중 채널 유통 전략에 투자하고 있습니다.

약세 하이라이트

• 유지율은 지난 10분기 동안 2.7포인트 하락하여 현재 약 87% 수준입니다.

• 건강 및 혜택 부문의 조정 순이익은 혜택 활용 증가로 인해 감소했습니다.

강세 하이라이트

• 재산-책임 사업은 매력적인 마진과 감소된 요율 인상으로 성장할 것으로 예상됩니다.

• 순투자수익은 고정수익 수익률 상승으로 7억 8300만 달러로 증가했습니다.

• 보호 계획 사업 수익은 전년 대비 23.1% 증가한 5억 1200만 달러를 기록했습니다.

미달 사항

• 전반적으로 긍정적인 재무 결과에도 불구하고, 올스테이트는 유지율과 특정 부문의 조정 순이익에서 어려움을 겪고 있다고 언급했습니다.

Q&A 하이라이트

• 경영진은 National General 인수가 고객 유지 및 성장에 미치는 영향에 대해 논의했습니다.

• 올스테이트는 유기적 성장을 우선시하고 자사주 매입을 줄였습니다.

• 회사는 모든 유통 채널에서의 성장 기회에 대해 낙관적이며, 특히 독립 대리점 영역에서 그렇습니다.

올스테이트의 전략적 이니셔티브는 3분기에 신규 사업 신청이 26% 증가하는 등 상당한 증가로 이어졌습니다. 회사의 디지털 보험사 모델 투자와 모바일 기기 보호 분야의 인수가 이러한 성장에 핵심적인 역할을 했습니다. 운영 실행 결과, 신규 사업 신청이 26% 증가했으며, 직접 채널은 전년 대비 56% 급증했습니다.

회사의 미래 전략에는 누적 요율 인상으로 인해 하락세를 보인 고객 유지율 개선이 포함됩니다. 올스테이트는 향후 낮은 요율 인상을 예상함으로써 이러한 추세에 대응하고 있습니다. 이러한 노력과 함께 회사의 다중 채널 유통 전략은 매력적인 마진과 감소된 요율 인상을 바탕으로 재산-책임 사업의 성장에 기여할 것으로 예상됩니다.

올스테이트의 투자 실적은 여전히 강세를 보여, 순투자수익이 전년 대비 증가한 7억 8300만 달러를 기록했으며, 이는 고정수익 수익률 상승에 기인합니다. 보호 계획 사업 또한 수익이 크게 증가했습니다.

매각과 관련하여, 올스테이트는 고용주 자발적 혜택 사업을 20억 달러에 매각한다고 발표했으며, 이는 2025년 상반기에 마무리될 것으로 예상되며 약 16억 달러의 자본을 창출할 것으로 전망됩니다.

회사 경영진은 모든 유통 채널에서의 성장 잠재력에 대해 낙관적인 입장을 표명했으며, 특히 경쟁이 감소하고 있는 주택소유자 시장에서 그렇습니다. 또한 National General 인수의 성공적인 통합을 강조했는데, 이는 올스테이트의 비표준 자동차 시장과 독립 대리점 영역에서의 입지를 강화했습니다.

올스테이트는 데이터와 기술을 활용하여 시장 경쟁력을 높이면서 보험 상품 전반에 걸쳐 성장을 전략적으로 관리하며 강력한 수익을 유지하는 데 초점을 맞추고 있습니다. 일부 시장에서의 도전에도 불구하고, 회사는 더 나은 고객 서비스와 운영 우수성을 통해 유지율을 개선할 수 있다는 자신감을 보였습니다. 경영진은 전략적 이니셔티브와 강력한 재무 성과를 바탕으로 다음 분기 결과에 대해 긍정적인 전망으로 통화를 마무리했습니다.

InvestingPro 인사이트

올스테이트(ALL)의 2024년 3분기 강력한 재무 성과는 InvestingPro의 최근 데이터로 더욱 뒷받침됩니다. 회사의 시가총액은 501억 6000만 달러로, 보험 업계에서의 중요한 입지를 반영합니다. 올스테이트의 지난 12개월 동안의 11.67% 매출 성장률은 분기 총 수익의 14.7% 증가와 일치하며, 지속적인 상위 라인 확장을 보여줍니다.

InvestingPro 데이터에 따르면 올스테이트의 조정 P/E 비율은 11.85로, 주식이 수익 잠재력에 비해 저평가되어 있을 수 있음을 나타냅니다. 이는 회사의 강력한 재무 결과와 성장 이니셔티브를 고려할 때 투자자들에게 특히 매력적일 수 있습니다.

올스테이트의 현재 상황과 특히 관련된 두 가지 주요 InvestingPro 팁은 다음과 같습니다:

1. 올스테이트는 13년 연속 배당금을 인상했으며, 이는 주주들에게 가치를 돌려주려는 회사의 노력을 강조하고 보고된 재무 강점과 일치합니다.

2. 순이익은 올해 성장할 것으로 예상되며, 이는 실적 보고서에 제시된 긍정적인 전망과 사업 부문 전반에 걸친 회사의 수익성 중심 접근을 뒷받침합니다.

이러한 인사이트는 올스테이트가 보고한 26.1%의 자기자본이익률과 시장 점유율 확대 및 고객 유지율 개선을 위한 전략적 이니셔티브를 보완합니다.

올스테이트의 재무 건전성과 미래 전망에 대해 더 깊이 이해하고자 하는 투자자들을 위해, InvestingPro는 11개의 추가 팁을 제공하여 투자 결정에 도움이 되는 포괄적인 분석을 제공합니다.

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