Investing.com — Grupo Financiero Banorte는 수요일 2025년 2분기 순이익이 146억 멕시코 페소로 전년 동기 대비 4% 증가했지만 전 분기 대비 4% 감소하여 컨센서스 예상치를 5% 하회했다고 발표했습니다.

이 멕시코 금융 그룹의 수익성은 높은 거래 이익과 부실 대출 발생 대비 낮은 대손충당금으로 인해 영향을 받았습니다. 이러한 어려움에도 불구하고 경영진은 2025년 전체 전망치를 변경하지 않았습니다.

Banorte의 조정 자기자본이익률(ROE)은 2분기에 21.1%를 기록하여 전년 동기 대비 변동이 없었고 1분기에 보고된 21%와 유사했습니다. 은행 수준에서 ROE는 30%였으며 보험 사업은 1분기의 긍정적인 계절성 이후 정상화되었습니다.

이 회사는 연결 순이자수익이 평균 대출 성장률 10.7%에 힘입어 전년 동기 대비 12.1% 증가했다고 보고했습니다. 수수료는 전년 동기 대비 2.7% 증가한 반면 영업 비용은 전년 동기 대비 15% 증가했습니다.

대출 성장은 전년 동기 대비 8%, 정부 대출 제외 시 12.6%에 달했습니다. 자동차 대출, 신용 카드 및 기업 대출은 계속해서 두 자릿수 성장을 보였습니다. 이 회사는 2025년 전체 대출 성장률 전망치를 8~11%로 재확인했습니다.

신용 건전성은 일부 악화되어 3단계 대출 발생률이 대출의 2.45%에 도달하여 최근 몇 분기 동안 최고 수준을 기록했습니다. 경영진은 이를 상업 장부의 개별 사례로 돌렸습니다. 위험 비용은 1.73%로 전체 연간 전망치 범위인 1.8~2.0%보다 낮았습니다. 충당금 수준은 2025년 3월 188%에서 2025년 6월 159%로 떨어졌습니다.

Banorte의 은행 자회사 수준의 CET1 자본 비율은 순차적으로 44bp 감소하여 14%가 되었습니다.

이 회사는 2025년 전체 전망치를 유지하여 순이익을 596억 멕시코 페소에서 621억 멕시코 페소 사이로 예상했습니다. 이 범위의 하단을 충족하려면 Banorte는 상반기에 299억 멕시코 페소였던 것에 비해 하반기에 297억 멕시코 페소의 순이익을 창출해야 합니다.

분석가들은 운영 비용 증가 속도 둔화, 수수료 회복, 상업 연체 안정화에 따라 이 목표가 여전히 달성 가능하다고 믿고 있습니다.

현재 Bloomberg 컨센서스 추정치는 Banorte의 전체 연간 순이익을 593억 멕시코 페소로 회사의 전망치 범위보다 약간 낮게 책정하고 있습니다.

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