UBS, 강력한 3분기 실적 발표... 성장 전략에 자신감 표명

UBS 그룹 AG (UBS)가 2024년 3분기에 강력한 재무 실적을 보고했습니다. 순이익은 $1.4 billion, 기본 세전이익(PBT)은 $2.4 billion을 기록했습니다. 회사의 연초부터 현재까지의 PBT는 $7.1 billion에 달했으며, CET1 자본수익률은 9.2%를 기록했습니다. UBS의 기본 수익은 전년 대비 9% 증가했으며, 운용자산은 15% 상승하여 현재 $6.2 trillion에 이릅니다. 회사의 CET1 자본비율은 14.3%를 기록했으며, 이는 과도기적 자본 조정의 가속화된 단계적 폐지 이후의 수치입니다. UBS는 글로벌 거시경제적 도전에도 불구하고 장기적 성장 목표에 집중하고 있습니다.

주요 요점

• UBS는 2024년 3분기에 $1.4 billion의 순이익과 $2.4 billion의 기본 PBT를 달성했습니다.

• 연초부터 현재까지의 PBT는 $7.1 billion이며, CET1 자본수익률은 9.2%입니다.

• 운용자산은 15% 증가하여 $6.2 trillion에 달했습니다.

• CET1 자본비율은 14.3%로 강세를 보입니다.

• 룩셈부르크와 홍콩에서 고객 계정 이전이 완료되었으며, 싱가포르, 일본, 스위스에서도 추가 이전이 계획되어 있습니다.

• UBS는 마이크로소프트 Copilot과 AI 어시스턴트 Red와 같은 기술에 투자하고 있습니다.

• 직원 만족도가 높아 84%의 직원이 UBS에서 일하는 것을 자랑스럽게 여깁니다.

• 회사는 2023년 말까지 연간 $7.5 billion의 총 비용 절감을 예상하고 있습니다.

회사 전망

• UBS는 규제 평가에 따라 2026년까지 인수 전 자본수익률을 초과하는 것을 목표로 하고 있습니다.

• 회사는 글로벌 거시경제적 요인에도 불구하고 장기적 성장 목표 달성에 자신감을 보이고 있습니다.

• 지속적인 통합 노력이 강조되며, 완전히 구성된 팀이 고객 만족도와 운영 효율성에 중요한 역할을 합니다.

• 2025년 전망에 대한 추가 정보는 다음 분기 실적 발표에서 제공될 예정입니다.

약세 하이라이트

• 변동 보상 증가, 외환 헤드윈드, 인수 후 비용 절감 진전 둔화로 인해 이번 분기 비용 절감 폭이 축소되었습니다.

• CET1 자본비율은 다음 보고서에서 13.3%로 하락할 것으로 예상됩니다.

강세 하이라이트

• 이익과 운용자산의 큰 폭 증가로 강력한 재무 실적을 보였습니다.

• 고객 계정 이전의 성공적인 완료로 고객 경험과 운영 효율성이 향상되었습니다.

• 강력한 자본 포지션과 지속적인 자사주 매입으로 긍정적인 전망을 보입니다.

미달 사항

• 개인 및 기업 뱅킹 부문의 세전 이익이 낮은 스위스 프랑 금리로 인해 7% 하락했습니다.

• 낮은 미국 달러 금리 가정으로 인해 2025년 순이자 수익에 대한 예상 영향이 감소했습니다.

Q&A 하이라이트

• 임원들은 낮은 스위스 프랑 금리가 대출 기회와 순이자 수익에 미치는 영향에 대해 논의했습니다.

• 미국 자산관리 부문에서 인수와 신규 어드바이저 고용 간의 실행 가능성에 대한 질문이 있었습니다.

• 투자은행의 우수한 성과는 강력한 팀과 유리한 시장 조건 덕분이라고 설명했습니다.

• 2025년과 2026년 계획에 대한 업데이트는 2월 실적 발표에서 제공될 예정입니다.

UBS 그룹 AG는 특히 Credit Suisse의 통합에 있어 재무적 탄력성과 전략적 진전을 지속적으로 보여주고 있습니다. 회사의 견고한 자본 포지션과 어려운 글로벌 상황에도 불구하고 성장에 대한 약속은 미래에 대한 긍정적인 궤도를 나타냅니다.

InvestingPro 인사이트

UBS 그룹 AG의 2024년 3분기 강력한 재무 실적은 InvestingPro의 데이터로 더욱 뒷받침됩니다. 회사의 시가총액은 $100.45 billion으로, 자본 시장 산업에서 주요 기업으로서의 위치를 반영합니다. 이는 UBS가 보고한 운용자산 증가와 강력한 순이익과 일치합니다.

InvestingPro 데이터에 따르면 UBS의 매출 성장은 상당히 높아, 2024년 2분기 기준 지난 12개월 동안 38.37% 증가했습니다. 이러한 성장 추세는 회사가 보고한 전년 대비 9% 증가한 기본 수익과 일치합니다. 같은 기간 동안 19.95%의 영업이익률은 효율적인 운영을 나타내며, 이는 UBS가 글로벌 도전에도 불구하고 강력한 이익을 창출할 수 있는 능력을 뒷받침합니다.

InvestingPro 팁은 UBS가 13년 연속 배당금을 유지해왔음을 강조합니다. 이는 주주 수익에 대한 약속을 보여주는 것으로, Credit Suisse의 최근 인수와 진행 중인 통합 노력을 고려할 때 특히 주목할 만합니다. 현재 배당 수익률은 1.76%로, 투자자들에게 안정적인 수입원을 제공합니다.

또 다른 InvestingPro 팁은 UBS가 높은 수익 배수로 거래되고 있음을 보여줍니다. P/E 비율이 42.49입니다. 그러나 2024년 2분기 기준 지난 12개월로 조정하면 이 비율은 14.06으로 떨어져, 최근 수익을 고려할 때 주식이 더 합리적으로 평가될 수 있음을 시사합니다. 이는 UBS의 강력한 재무 실적과 성장 전망을 고려하여 회사의 가치를 평가하는 투자자들에게 관심을 끌 수 있습니다.

더 포괄적인 분석에 관심이 있는 독자들을 위해 InvestingPro는 UBS에 대한 10가지 추가 팁을 제공하여 회사의 재무 건전성과 시장 위치에 대한 더 깊은 이해를 제공합니다.

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