Investing.com — 연방준비제도(Fed)의 연례 스트레스 테스트에서 주요 금융 기관들이 충분한 자본 수준을 유지하면서 심각한 경기 침체를 견딜 수 있는 위치에 있다는 결과가 나오면서 금요일 은행 주식이 상승했다.

골드만삭스 그룹 (NYSE:GS)이 3.1% 상승하며 상승세를 주도했고, 웰스 파고 & 컴퍼니(NYSE:WFC)는 1.9% 상승했다. 뱅크오브아메리카 (NYSE:BAC)는 1.4% 상승했으며, JP모건 체이스 & Co (NYSE:JPM)와 캐피탈 원 (NYSE:COF)은 각각 0.5% 상승했다.

Fed의 스트레스 테스트 결과 테스트를 받은 22개 은행 모두 가상적인 심각한 경기 침체 시나리오 동안 최소 보통주 자본(CET1) 요건 이상을 유지했다. CET1 자본 비율의 총 감소폭은 1.8%포인트에 불과해 최근 몇 년간 관찰된 감소폭보다 작았다.

미셸 W. 보우먼 Fed 부의장은 발표에서 "대형 은행은 여전히 자본이 양호하고 다양한 심각한 결과에 대한 복원력이 있다"고 말했다.

테스트의 경기 역행적 설계로 인해 작년보다 덜 심각했던 올해의 스트레스 시나리오에는 상업용 부동산 가격의 30% 하락과 주택 가격의 33% 하락을 동반한 심각한 글로벌 경기 침체가 포함되었다. 또한 실업률이 거의 5.9%포인트 상승하여 10%에 이르는 시나리오도 모델링했다.

이러한 어려운 조건에도 불구하고 은행들은 신용 카드 손실 1,580억 달러, 상업 및 산업 대출 손실 1,240억 달러, 상업용 부동산 손실 520억 달러를 포함하여 총 5,500억 달러 이상의 예상 가상 손실을 흡수했다.

Fed는 올해 말 모델 및 시나리오 설계 프레임워크에 대한 공개 의견을 수렴할 때 스트레스 테스트 모델의 의도치 않은 변동성을 해결할 계획이라고 밝혔다.

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