Investing.com — 연방준비제도(Fed)의 연례 스트레스 테스트 결과, 미국 내 22개 대형 은행들이 심각한 경기 침체를 견뎌내고 고객들에게 지속적으로 대출을 제공할 수 있을 만큼 충분한 자본을 보유하고 있는 것으로 나타났습니다.

높은 실업률과 시장 변동성을 포함한 가상 경기 침체 시나리오를 가정한 이번 테스트에서 이들 금융 기관은 총 5,500억 달러가 넘는 손실을 흡수하고도 강력한 자본 수준을 유지하는 것으로 나타났습니다.

이러한 상당한 가상 손실에도 불구하고 은행들의 자본 수준은 Fed 시나리오에서 단 1.8% 감소했습니다. 이들 기관은 규정에서 요구하는 최소 자본의 두 배 이상을 유지했습니다.

테스트 결과 은행들은 평균 보통주 자본비율(common equity tier 1 capital ratio) 11.6%를 보유하고 있는 것으로 나타났는데, 이는 규정상 최소 요건인 4.5%보다 훨씬 높은 수치입니다.

미셸 보먼 Fed 부의장은 성명에서 "대형 은행들은 여전히 자본이 충분하고 다양한 심각한 결과에 대한 회복력이 있다"고 언급했습니다.

이번 연례 평가는 주요 금융 기관이 어려운 경제 시기에 대출 기능을 계속 수행하면서 경제적 충격을 견딜 수 있도록 보장하는 데 도움이 됩니다.

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