Investing.com - 뱅크오브아메리카 (NYSE:BAC)(BofA) 증권은 분석가들이 실망스럽다고 표현한 투자자의 날 이후 Equifax(NYSE:EFX) 주식 등급을 매수에서 중립으로 하향 조정하고 목표가를 300달러에서 285달러로 낮췄습니다.

이 은행은 또한 회사의 장기 성장 내러티브에 제한적인 상승 여력을 이유로 2025년과 2026년 조정 주당순이익(EPS) 전망치를 각각 7.58달러와 8.91달러로 하향 조정했습니다.

뱅크오브아메리카에 따르면, 이번 행사를 앞두고 투자자들이 가장 기대했던 것 중 하나는 2021년에 설정된 Equifax의 장기 성장 목표 수정이었습니다. 그러나 이러한 기대는 충족되지 않았습니다.

Joshua Dennerlein과 Wahid Amin 분석가들은 "EFX가 장기 성장 전망을 수정하지 않아 실망스러웠다"고 언급하며, 회사가 클라우드 플랫폼 마이그레이션 지연과 약한 모기지 시장으로 인해 이전 목표치에 미치지 못했다고 지적했습니다.

분석가들은 또한 회사의 인프라 전환에 대한 초점에 의구심을 표했습니다.

"EFX의 가치는 인프라가 아닌 데이터에 있다"고 분석가들은 언급하며, 투자자의 날에 새로운 클라우드 네이티브 플랫폼에 할애한 시간이 지속 가능한 경쟁 우위를 시장에 확신시키는 데 거의 도움이 되지 않았다고 덧붙였습니다.

신용평가 회사는 특히 정부 및 신용 조회 통합에서 새로운 사용 사례를 통한 성장을 지원하기 위한 고유 데이터셋(특히 The Work Number(TWN))의 잠재력을 강조했지만, 뱅크오브아메리카는 회사가 얼마나 많은 시장 점유율을 어떤 시간 프레임 내에 확보할 수 있을지에 의문을 제기했습니다.

이 은행은 시장 기대치가 너무 낙관적일 수 있다고 지적했습니다. "시장은 EFX의 2030년 추정치보다 앞서 있다"고 뱅크오브아메리카는 경고하며, 모기지 부문의 회복이 이루어지지 않을 경우 현재 예측은 하방 위험을 암시할 수 있다고 제안했습니다.

월요일 프리마켓 거래에서 Equifax 주식은 그리니치 표준시 기준 11시 55분 현재 0.8% 하락했습니다.

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