뱅크오브아메리카, Zelle 조사와 관련해 소송 고려 중

뱅크오브아메리카 (NYSE:BAC)(BofA)는 현재 Zelle 결제 네트워크를 통한 거래 처리와 관련하여 소비자금융보호국(CFPB) 직원들과 논의를 진행하면서 소송 가능성을 평가하고 있습니다. BofA가 최근 규제 보고서에서 밝힌 바에 따르면, 이 논의는 해당 문제를 해결하거나 잠재적으로 집행 조치로 이어질 수 있습니다.

2017년에 설립된 Zelle은 미국의 주요 개인 간 결제 서비스로, BofA와 JP모건을 포함한 7개 대형 은행이 공동 소유하고 있습니다. JP모건은 이전 8월에 Zelle 조사와 관련하여 CFPB를 상대로 소송을 고려 중이라고 밝힌 바 있습니다.

또한, BofA는 은행비밀법/자금세탁방지(BSA/AML) 및 제재와 관련된 컴플라이언스 프로그램의 특정 요소에 대해 여러 연방 규제 기관과 적극적으로 협력하고 있습니다. BSA는 미국 내 자금 세탁과 테러 자금 조달을 방지하기 위한 일련의 규정입니다. BofA는 이러한 프로그램을 계속 강화할 계획이며, 컴플라이언스 문제가 은행에 중대한 재정적 손해를 초래하지 않을 것으로 예상하고 있습니다.

BofA는 규제 기관들과 지속적인 논의를 진행 중이며, 조사 해결 과정에서 규제 기관들의 하나 이상의 공개 명령이 포함될 것으로 예상됩니다.

이번 사태는 최근 미국 은행 규제 기관이 Wells Fargo에 대해 자금 세탁 및 기타 불법 활동에 대한 안전장치가 불충분하다고 지적하며 고위험 사업 분야에서의 성장 능력을 제한하는 조치를 취한 것과 연관됩니다.

이 기사는 Reuters의 기여로 작성되었습니다.

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