2024년 3분기 실적 발표: Bank of Hawaii, 성장세 강조

Bank of Hawaii Corporation (NYSE: BOH)이 2024년 3분기 실적 컨퍼런스 콜에서 견고한 재무 성과를 발표했습니다. 은행의 순이익은 4,040만 달러로 증가했으며, 희석주당순이익은 0.93달러로 상승했습니다. 이러한 성장은 순이자이익의 증가와 순이자마진의 개선에 힘입은 것입니다.

은행은 또한 대출과 예금의 증가를 보고했으며, 14.05%의 Tier 1 자본비율로 강력한 자본 포지션을 유지하고 있습니다. 앞으로 은행은 순이자이익의 점진적인 증가를 예상하고 있으며, 핵심 비용의 완만한 상승과 함께 경제 환경에 대응할 준비가 잘 되어 있습니다.

주요 요점

• 순이익이 4,040만 달러로 증가했으며, 희석주당순이익은 0.93달러로 상승했습니다.

• 순이자이익이 280만 달러 증가했으며, 순이자마진은 3 베이시스 포인트 개선되었습니다.

• 총 예금은 연결 기준으로 2.8% 증가했습니다.

• Tier 1 자본비율 14.05%로 강력한 자본 포지션을 유지하고 있습니다.

• 낮은 순대손상각과 안정적인 부실자산으로 신용의 질이 견고하게 유지되고 있습니다.

• 연방준비제도의 금리 인하 예상으로 인해 순이자이익의 점진적 증가가 예상됩니다.

• 비이자이익이 4,510만 달러로 증가했습니다.

• 핵심 비용은 2023년 수준에서 1% ~ 1.5% 정도 완만하게 상승할 것으로 전망됩니다.

회사 전망

• Bank of Hawaii는 연방준비제도의 금리 인하 예상에 따른 순이자이익의 점진적 증가를 예상하고 있습니다.

• 핵심 비이자이익은 4,400만 달러에서 4,500만 달러 사이가 될 것으로 전망됩니다.

• 2024년 핵심 비용은 전년 대비 1% ~ 1.5% 상승할 것으로 예상됩니다.

• 4분기에 Visa 전환 비율 변경으로 인해 230만 달러의 일회성 비용이 예상됩니다.

부정적 하이라이트

• 은행은 4분기에 Visa 전환 비율 변경과 관련된 일회성 비용을 예상하고 있습니다.

• 2024년 핵심 비용이 완만하게 상승할 것으로 전망됩니다.

긍정적 하이라이트

• 은행은 대출과 예금의 성장을 보고했으며, 특히 상업용 부동산 대출이 증가했습니다.

• 수수료 수입은 과거 수준에 비해 높게 유지될 것으로 예상됩니다.

• 특히 일본에서 온 국제 방문객들이 호텔 실적을 크게 끌어올렸으며, 이는 은행의 숙박 수입에 긍정적인 지표입니다.

실적 미달 사항

• 실적 발표에서 특별히 언급된 실적 미달 사항은 없었습니다.

Q&A 하이라이트

• 은행은 250만 달러의 단기 순이자이익 영향이 금리에 민감한 자산과 예금의 즉각적인 재가격 책정 때문이라고 설명했습니다.

• 경영진은 금리 변동에 따라 Federal Home Loan Bank로부터의 5억 6,000만 달러 부채를 처리할 계획입니다.

• 은행은 고정금리 대 변동금리 비율을 53%에서 약 58-59%로 높이는 것을 목표로 하고 있습니다.

Bank of Hawaii는 핵심 비용의 완만한 증가에도 불구하고 미래에 대해 낙관적인 입장을 유지하고 있습니다. 강력한 자본 포지션과 견고한 신용의 질을 바탕으로, 은행은 변화하는 경제 상황 속에서도 성장 궤도를 지속할 준비가 되어 있습니다.

InvestingPro 인사이트

Bank of Hawaii Corporation (NYSE: BOH)의 2024년 3분기 견고한 재무 성과는 InvestingPro의 데이터로 더욱 뒷받침됩니다. 회사의 시가총액은 28억 8,000만 달러로, 은행 부문에서의 중요한 입지를 반영하고 있습니다.

가장 주목할 만한 InvestingPro 팁 중 하나는 Bank of Hawaii가 53년 연속 배당금을 지급해 왔다는 점입니다. 이러한 인상적인 일관된 배당 기록은 은행의 보고된 강력한 자본 포지션과 견고한 재무 성과와 잘 일치합니다. 현재 3.87%의 배당 수익률은 소득 중심 투자자들에게 매력적인 요소가 됩니다.

은행의 P/E 비율 19.82는 투자자들이 일관된 성과와 배당 이력으로 인해 주식에 프리미엄을 지불할 의향이 있음을 시사합니다. 이 가치 평가 지표는 보고된 순이익과 주당 순이익의 증가와 함께 은행의 미래 전망에 대한 시장의 신뢰를 나타냅니다.

InvestingPro 데이터는 또한 56.19%의 상당한 1년 가격 총수익률을 보여주며, 이는 은행의 긍정적인 재무 결과와 전망을 뒷받침합니다. 지난 1년 동안의 이러한 상당한 수익률과 함께 지난 6개월 동안의 28.32%의 강력한 수익률은 투자자들이 은행의 견고한 성과와 성장 전략에 보상하고 있음을 시사합니다.

InvestingPro는 Bank of Hawaii Corporation에 대해 10개의 추가 팁을 제공한다는 점을 주목할 만합니다. 이러한 추가 팁들은 회사의 재무 건전성과 시장 포지션에 대한 이해를 깊이 있게 하고자 하는 투자자들에게 귀중한 맥락을 제공할 수 있습니다.

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