BAWAG Group, 견실한 3분기 실적 발표 및 성장 전망

BAWAG Group (BAWAG), 주요 은행 그룹이 2024년 3분기 실적을 발표했습니다. 순이익은 1억 7,800만 유로, 주당순이익(EPS)은 2.25유로, 유형자기자본이익률(ROTE)은 24%로 견실한 성과를 보였습니다. 주당 유형자산가치는 전년 대비 16% 증가한 38.48유로를 기록했습니다.

유럽중앙은행(ECB)의 Knab 인수 승인에 따라 BAWAG은 연간 세전이익 목표를 9억 5,000만 유로 이상으로 상향 조정했으며, 이는 Knab의 2개월 기여분을 포함한 수치입니다. 회사는 또한 CET1 비율 목표를 12.5%로 상향 조정했으며, 연말까지 14% 이상의 프로포마 CET1 비율을 예상하고 있습니다.

주요 요점

• BAWAG Group은 3분기 순이익 1억 7,800만 유로, EPS 2.25유로, ROTE 24%를 보고했습니다.

• ECB의 Knab 인수 승인으로 연간 세전이익 목표가 9억 5,000만 유로 이상으로 상향 조정되었습니다.

• CET1 목표는 12.5%로 상향 조정되었으며, 연말까지 14% 이상의 프로포마 CET1 비율이 예상됩니다.

• 순이자수익은 1% 소폭 감소한 3억 400만 유로를 기록했으며, 순수수료수익은 1% 증가했습니다.

• 미국 오피스 포트폴리오는 30% 감소했으며, 자산 회수와 전략적 관리에 중점을 두고 있습니다.

회사 전망

• BAWAG은 금리 상승 환경에서 신중한 전망을 유지하고 있지만, 견실한 영업 실적을 바탕으로 한 수익 성장을 기대하고 있습니다.

• 2025년 3월 4일에 투자자의 날을 계획하고 있으며, 잠재적인 자본 배분과 전략적 발전에 대해 논의할 예정입니다.

• 회사는 경미한 순이자마진(NIM) 압축에도 불구하고 2023년 남은 기간과 2025년까지 순이자수익 성장을 전망하고 있습니다.

부정적 하이라이트

• 소매 및 중소기업 부문의 순이익은 전년 대비 4% 감소했습니다.

• 기업, 부동산 및 공공 부문 세그먼트도 순이익이 6% 감소했습니다.

• 순이자수익은 낮은 사업 규모와 예금 베타 상승으로 인해 소폭 감소했습니다.

긍정적 하이라이트

• 대손충당금 적립 전 이익은 2억 6,500만 유로에 달했으며, 비용수익비율은 32%를 기록했습니다.

• 총 위험비용은 2,500만 유로로 낮았으며, 위험비용비율은 25 베이시스 포인트였습니다.

• 회사는 안정적인 유동성 포지션을 유지하고 있으며, 고객 자금은 462억 유로, 현금은 156억 유로입니다.

미달 사항

• 회사는 낮은 사업 규모와 예금 베타가 32%에서 35%로 상승함에 따라 순이자수익이 소폭 감소했다고 보고했습니다.

질의응답 하이라이트

• 경영진은 향후 대출 기회, 보수적인 신용 접근 방식 유지, 기업 및 공공 부문의 견실한 파이프라인에 대해 논의했습니다.

• 임원들은 안정적인 현금 흐름과 미국 오피스 시장의 회복에 대한 자신감을 표명했습니다.

• Enver Sirucic은 ECB 금리 인하의 영향과 M&A 활동을 예상한 회사의 상당한 현금 포지션에 대해 설명했습니다.

골드만삭스의 Chris Hallam은 베타 상승에 대해 질문했으며, 이는 고객 수익률이 아닌 기준금리에 의해 주도된 것으로 설명되었습니다.

결론적으로, BAWAG Group의 3분기 실적 발표는 전략적 성장 기회를 추구하면서 자산을 신중하게 관리하고 있는 회사의 모습을 반영했습니다. Knab 인수 승인과 신중하지만 낙관적인 미래 전망을 바탕으로 BAWAG은 은행 부문에서 지속적인 성공을 위한 포지셔닝을 하고 있습니다.

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