2024년 3분기 프린시펄 파이낸셜, 꾸준한 성장세 보여

프린시펄 파이낸셜(Principal Financial Group, PFG)은 2024년 10월 25일 발표한 3분기 실적에서 견고한 성과를 보고했습니다. 비GAAP 영업이익은 4억 1,200만 달러, 희석주당 1.76달러를 기록했으며, 조정 주당순이익(EPS)은 2.05달러로 전년 동기 대비 12% 증가했습니다. 회사의 총 운용자산(AUM)은 강력한 시장 실적과 5%의 순수익 증가에 힘입어 6% 성장한 7,410억 달러를 기록했습니다. 프린시펄 파이낸셜은 또한 배당금 인상을 발표하고 주주들에게 자본을 지속적으로 환원하며 올해 남은 기간에 대해 긍정적인 전망을 유지했습니다.

주요 요점

• 프린시펄 파이낸셜의 조정 EPS는 전년 대비 12% 상승한 2.05달러를 기록했습니다.

• 총 AUM은 전 분기 대비 6% 성장한 7,410억 달러로 증가했습니다.

• 회사는 배당금과 자사주 매입을 통해 4억 1,600만 달러를 주주들에게 환원했습니다.

• 퇴직 부문의 수익과 이익이 예상치를 상회했으며, 반복 예금은 10% 증가했습니다.

• Principal International은 AUM이 8% 증가하며 강력한 순현금흐름을 보였습니다.

• Specialty Benefits 부문은 보험료와 수수료에서 6% 이상의 성장을 경험했습니다.

• 회사는 2025년까지 14%에서 16%의 자기자본이익률(ROE) 달성 목표를 유지하고 있습니다.

회사 전망

• 프린시펄 파이낸셜은 2024년 가이던스에 맞춰 연간 EPS 성장률 9%에서 12%를 예상하고 있습니다.

• 회사는 올해 75%에서 85%의 잉여현금흐름 창출 목표를 유지하고 있습니다.

• 4분기 주당 0.73달러의 배당금이 발표되었으며, 이는 전년 대비 9% 증가한 수치입니다.

• 회사는 4분기에 강력한 현금흐름을 예상하며, 이는 연간 목표 달성에 기여할 것으로 보입니다.

부정적 하이라이트

• 회사는 3분기에 2억 2,000만 달러의 순손실을 보고했습니다.

• Principal Asset Management는 PGI에서 자금 유출을 겪었습니다.

• 부동산 거래에서 발생한 성과 수수료는 연초부터 현재까지 700만 달러로 평소보다 낮았습니다.

• 생명보험 부문은 예상 영업이익률 13%에서 15% 미만으로 추세를 보이고 있습니다.

긍정적 하이라이트

• 강력한 시장 실적으로 전 분기 대비 AUM이 6% 증가했습니다.

• 퇴직 부문의 반복 예금이 전년 대비 10% 증가했습니다.

• Principal International은 1억 2,100만 달러의 기록적인 영업이익을 달성했습니다.

• 연금 리스크 이전(PRT) 판매가 3분기에 거의 5억 달러에 달했으며, 연간 목표는 30억 달러입니다.

미달 사항

• 외환 환산의 부정적 영향과 사모펀드 수익률 하락으로 인한 변동 투자 수익 감소가 있었습니다.

• 실효 세율은 17%에서 20% 가이던스 범위의 하한선에 있었습니다.

• 연금 리스크 이전(PRT) 사업의 수수료 수익률이 전년 대비 2 베이시스 포인트 하락하며 약간의 압박을 받았습니다.

Q&A 하이라이트

• 참여자 인출의 약 75%는 강력한 시장 실적에 기인합니다.

• 퇴직 소득 솔루션 계획은 2025년까지 출시될 것으로 예상됩니다.

• 회사는 다양한 부문에서 순현금흐름을 증가시키기 위한 전략적 이니셔티브에 집중하고 있습니다.

결론적으로, 프린시펄 파이낸셜은 2024년 3분기에 회복력과 성장을 보여주었으며, 특히 퇴직 및 국제 부문에서 강력한 실적을 보였습니다. 일부 역풍에 직면했음에도 불구하고, 회사는 자본 배치 전략과 향후 성장 기회에 대해 논의할 예정인 다가오는 투자자의 날 행사에 대해 낙관적인 입장을 보이고 있습니다.

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