실적 발표: First Citizens Bancshares, 강력한 3분기 실적 발표 및 자사주 매입 계획

First Citizens Bancshares (FCNCA)가 2024년 3분기에 강력한 재무 성과를 보고했습니다. Frank Holding CEO와 Craig Nix CFO는 조정 주당순이익(EPS)이 $45.87, 순이자마진이 3.53%로 견고하다고 발표했습니다. 예금이 소폭 증가하고 대출이 감소했음에도 불구하고, 은행은 견실한 자본비율을 유지하고 자사주 매입을 지속할 계획을 밝히며 미래에 대해 낙관적인 전망을 보였습니다.

주요 요점

• First Citizens Bancshares는 2024년 3분기 조정 EPS $45.87를 보고했습니다.

• 은행의 순이자마진은 3.53%로, 유입이익(accretion income) 감소에도 불구하고 견고함을 보였습니다.

• 예금은 0.3% 소폭 증가한 반면, 대출은 주로 글로벌 펀드 뱅킹 포트폴리오 감소로 인해 $646 million 감소했습니다.

• 분기 중 약 $700 million에 해당하는 350,000주 이상의 A등급 보통주를 매입했습니다.

• CET1 자본비율은 13.24%로 보고되었으며, 2025년 말까지 10.5%에서 11% 사이로 유지하는 것을 목표로 하고 있습니다.

• 2024년 4분기에 대출 성장률이 0%에서 낮은 한 자릿수 성장을 보일 것으로 전망되며, 연말 대출은 $138 billion에서 $140 billion 범위, 예금은 $150 billion에서 $153 billion 사이가 될 것으로 예상됩니다.

• 연간 순이자수익은 잠재적인 연준 금리 인하로 인해 $7.1 billion에서 $7.2 billion으로 감소할 것으로 추정됩니다.

회사 전망

• 2024년 4분기 대출 성장률은 비즈니스 및 상업 대출 주도로 0%에서 낮은 한 자릿수 성장이 예상됩니다.

• 예금 성장은 $150 billion에서 $153 billion으로 전망되며, 4분기에 소폭 감소가 예상됩니다.

• 2025년까지 특히 상업용 부동산 및 투자자 의존 포트폴리오에서 높은 신용 손실이 예상됩니다.

• 연간 조정 비이자수익과 비용은 각각 $1.89 billion에서 $1.91 billion, $4.76 billion에서 $4.79 billion 사이로 전망됩니다.

• 4분기와 연간 실효세율은 27%에서 28% 사이가 될 것으로 예상됩니다.

부정적 하이라이트

• 대출 포트폴리오가 $646 million 감소했으며, 글로벌 펀드 뱅킹 포트폴리오에서 큰 폭의 감소가 있었습니다.

• 최근 연준의 금리 인하로 인해 순이자수익이 감소할 것으로 예상됩니다.

• 2025년까지 높은 신용 손실이 예상됩니다.

긍정적 하이라이트

• 유입이익 감소에도 불구하고 3.53%의 강력한 순이자마진을 유지했습니다.

• $54 million 증가를 반영하는 안정적인 예금으로 긍정적인 고객 유치 추세를 보였습니다.

• 경영진은 투자 환경과 벤처 분야의 상당한 미투자 자본에 대해 낙관적입니다.

미달 사항

• 순대손상각비율이 42 베이시스 포인트로 증가했으며, 대부분의 대손상각은 일반 사무실 포트폴리오에 집중되었습니다.

Q&A 하이라이트

• 경영진은 금리 인하가 순이자수익과 마진에 미칠 잠재적 영향에 대해 논의했습니다.

• 2025년 1분기에 새로운 자본 계획을 제출할 예정이며, 이는 추가적인 자사주 매입 승인으로 이어질 수 있습니다.

• 회사는 $7 billion에서 $10 billion의 초과 유동성을 보유하고 있으며, 재배치에 유연성을 가지고 있습니다.

First Citizens Bancshares는 경제적 도전에도 불구하고 사업 성과와 전략적 이니셔티브에 대해 자신감을 유지하고 있으며, 자사주 매입과 신중한 성장에 초점을 맞추고 있습니다. 경영진은 자본 배분과 견고한 대차대조표 유지에 집중하면서 현재의 경제 환경을 헤쳐나가고 향후 시장 개선을 활용할 수 있는 위치에 있습니다. 벤처 분야의 상당한 미투자 자본과 안정적인 예금 기반을 바탕으로, 은행은 현재의 경제 환경을 헤쳐나가고 향후 시장 개선을 활용할 준비가 되어 있습니다. 투자자들은 은행이 재무 전략을 계속 실행함에 따라 추가 문의를 할 수 있습니다.

InvestingPro 인사이트

First Citizens Bancshares (FCNCA)는 최근 실적과 InvestingPro 데이터에서 볼 수 있듯이 재무적 탄력성을 계속 보여주고 있습니다. 회사의 시가총액은 $27.42 billion으로, 은행 부문에서의 상당한 존재감을 반영하고 있습니다. 10.42의 P/E 비율로 FCNCA는 업계 동종 기업들에 비해 상대적으로 매력적인 가치평가로 거래되고 있는 것으로 보입니다.

InvestingPro 데이터에 따르면 FCNCA는 지난 12개월 동안 44.74%의 인상적인 매출 성장률을 유지했으며, 이는 회사가 보고한 강력한 재무 성과와 일치합니다. 이러한 성장 궤도는 경영진의 낙관적인 전망과 전략적 이니셔티브를 뒷받침합니다.

InvestingPro 팁 중 하나는 FCNCA가 8년 연속 배당금을 인상했다는 점을 강조하며, 이는 주주 수익에 대한 헌신을 보여줍니다. 이는 지난 12개월 동안 118.67%의 배당금 성장으로 더욱 강화되었지만, 현재 배당 수익률은 0.35%로 다소 낮은 수준입니다.

또 다른 관련 InvestingPro 팁은 FCNCA가 39년 연속 배당금을 지급해 왔다는 점을 나타내며, 장기적인 재무 안정성을 보여줍니다. 이러한 일관성은 은행의 보고된 강력한 자본비율과 지속적인 자사주 매입 프로그램과 잘 일치합니다.

InvestingPro는 FCNCA에 대해 10개의 추가 팁을 제공하여 투자자들에게 회사의 재무 건전성과 시장 위치에 대한 종합적인 시각을 제공한다는 점을 주목할 만합니다.

FCNCA의 InvestingPro 공정가치는 $2,503.97로 추정되어, 이전 종가 $2,082.60에서 상승 잠재력을 시사합니다. 이러한 가치평가는 회사의 강력한 실적과 전략적 전망과 함께 주식의 미래 전망을 고려하는 투자자들에게 관심을 끌 수 있습니다.

회사의 최근 실적이 강력했지만, InvestingPro 팁에 따르면 7명의 애널리스트가 다가오는 기간에 대한 실적 전망을 하향 조정했다는 점을 투자자들은 인지해야 합니다. 이는 회사 전망에서 언급된 바와 같이 잠재적인 연준 금리 인하로 인한 순이자수익 감소 예상과 관련이 있을 수 있습니다.

이러한 InvestingPro의 인사이트는 상세한 재무 보고서를 보완하여, First Citizens Bancshares의 시장 위치와 미래 잠재력을 평가하는 투자자들에게 추가적인 맥락을 제공합니다.

이 기사는 인공지능의 도움을 받아 번역됐습니다. 자세한 내용은 이용약관을 참조하시기 바랍니다.