아메리프라이즈 파이낸셜, 2024년 3분기 실적 발표에서 견고한 성장 보고

아메리프라이즈 파이낸셜(AMP)은 2024년 3분기 실적 발표에서 강력한 재무 성과를 보고했습니다. 운용 및 관리 자산이 22% 증가하여 1.5조 달러에 도달했습니다. 회사의 조정된 영업 순수익은 11% 증가한 44억 달러를 기록했으며, 퇴직금 비용을 제외한 주당 순이익은 17% 성장했습니다. 아메리프라이즈는 또한 전년도 49.6%에서 상승한 50.7%의 강력한 자기자본이익률을 강조했습니다.

주요 요점

• 아메리프라이즈 파이낸셜의 운용 및 관리 자산이 22% 증가하여 1.5조 달러에 도달

• 조정된 영업 순수익이 11% 증가한 44억 달러 기록

• 퇴직금 비용을 제외한 주당 순이익 17% 성장

• 자기자본이익률이 전년도 49.6%에서 50.7%로 상승하며 강세 유지

• 자산관리 부문의 고객 자산이 1조 달러를 초과했으며, 수수료 기반 투자 자문 랩 자금 유입이 크게 증가

• 은퇴 및 보호 솔루션과 자산관리 부문도 판매 및 자산 증가 보고

• 아메리프라이즈는 새로운 저축 및 대출 상품을 도입하고 고급 분석과 AI를 통해 자문사 생산성을 향상시킬 계획

회사 전망

• 아메리프라이즈는 은행 예금 증서, 고정 대출 담보, 주택담보대출 등 새로운 상품 출시 계획

• 은행의 순이자 수익은 안정적이거나 증가할 것으로 예상

• 자산관리 부문의 영업 마진은 35%에서 39% 사이로 강세 유지 전망

• 회사는 2024년에 자본의 80%를 주주들에게 환원할 계획이며, 2025년에도 유사한 수준 예상

부정적 하이라이트

• 자산관리 부문의 순유출은 전년 대비 40% 개선되었지만 여전히 24억 달러에 달함

• 자산관리 분야의 경쟁 환경이 자문사 확보 비용에 영향을 미칠 수 있음

긍정적 하이라이트

• 자산관리 부문이 기록적인 고객 자산을 달성했으며, 지난 1년간 순유입액이 460억 달러에 달함

• 은퇴 및 보호 솔루션 부문의 변액연금 판매와 생명 및 건강보험 판매가 두 자릿수 성장률 기록

미달 사항

• 개선에도 불구하고 자산관리 부문에서 24억 달러의 순유출 발생

질의응답 하이라이트

• 경영진은 현재 장기요양보험 포트폴리오의 수익성과 관리에 대해 자신감 표명

• 아메리프라이즈는 장기요양보험 사업이 주주 가치를 더하고 있어 최근 업계 거래와 유사한 손실 흡수를 고려하지 않음

• 회사는 20억 달러의 초과 자본을 주식 환매나 전략적 인수에 유연하게 배치할 전략 보유

요약하면, 아메리프라이즈 파이낸셜은 강력한 재무 성장과 미래 확장을 위한 전략적 포지셔닝을 보여주었습니다. 은행 서비스를 강화하고 주주들에게 높은 수익을 유지하는 데 초점을 맞춘 계획으로, 아메리프라이즈는 운영 전략과 시장 기회에 대해 자신감을 유지하고 있습니다. 회사 리더십은 장기적인 주주 가치 창출과 역동적인 경제 환경에서 진화하는 고객 요구에 적응하는 데 전념하고 있습니다.

InvestingPro 인사이트

아메리프라이즈 파이낸셜(AMP)의 강력한 2024년 3분기 실적은 InvestingPro의 주요 지표와 인사이트로 더욱 뒷받침됩니다. 회사의 시가총액은 491.3억 달러로, 금융 서비스 부문에서의 중요한 입지를 반영하고 있습니다.

주목할 만한 InvestingPro 팁 중 하나는 아메리프라이즈가 19년 연속 배당금을 인상했다는 점입니다. 이는 주주 수익에 대한 일관된 약속을 보여줍니다. 이는 2024년과 2025년에 자본의 80%를 주주에게 환원하겠다는 회사의 목표와 잘 일치합니다. 또한, 2024년 2분기 기준 지난 12개월 동안 1.14%의 배당 수익률과 9.63%의 배당 성장률은 회사가 투자자 보상에 집중하고 있음을 강조합니다.

회사의 수익성은 조정된 영업 순수익 성장과 주당 순이익 증가에서 명확히 드러납니다. 이는 2024년 2분기 기준 지난 12개월 동안 58.34%의 높은 매출총이익률과 35.6%의 영업이익률을 보여주는 InvestingPro 데이터로 더욱 강화됩니다. 이러한 수치는 아메리프라이즈의 강력한 재무 상태와 운영에서 상당한 이익을 창출할 수 있는 능력을 뒷받침합니다.

아메리프라이즈의 주가 실적은 특히 인상적이었습니다. 최신 데이터 기준으로 1년 주가 총수익률이 68.5%를 기록했습니다. 이러한 뛰어난 수익률은 회사가 보고한 운용 및 관리 자산의 성장과 견고한 실적 결과와 일치합니다.

InvestingPro는 아메리프라이즈 파이낸셜에 대한 12개의 추가 팁을 제공하여 투자자들에게 회사의 재무 건전성과 시장 위치에 대한 종합적인 분석을 제공한다는 점을 주목할 만합니다. 이러한 인사이트는 더 넓은 범위의 지표와 전문가 관찰을 바탕으로 정보에 입각한 투자 결정을 내리고자 하는 이들에게 가치 있을 수 있습니다.

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