핸델스방켄 2024년 3분기 실적 발표: 강력한 재무 성과 기록

스웨덴의 주요 은행인 Handelsbanken (HAND SE)이 2024년 3분기에 강력한 재무 실적을 보고했습니다. 은행의 자기자본이익률(ROE)은 전 분기 15.2%에서 15.6%로 상승했으며, 영업이익은 6% 증가한 91억 스웨덴 크로나를 기록했습니다.

특히 주목할 만한 점은 비용수익비율이 38.3%로 개선되었고, 보통주자본비율(CET1)이 규제 요건을 초과하는 18.8%로 견고한 수준을 유지했다는 것입니다. 3분기 주당 3.95 스웨덴 크로나의 배당금이 발표되었는데, 이는 분기 수익의 109%에 해당하며, 9개월 누적 배당금은 주당 9.20 스웨덴 크로나입니다.

주요 요점

• 3분기 ROE가 2분기 15.2%에서 15.6%로 상승

• 영업이익 6% 증가하여 91억 스웨덴 크로나 기록

• 비용수익비율 41.5%에서 38.3%로 개선

• CET1 비율 18.8%로 규제 요건을 크게 상회

• 3분기 예상 배당금 주당 3.95 스웨덴 크로나, 분기 수익의 109%

• 1억 4100만 크로나의 순 회수로 순 신용손실 환입 기록

• 자산관리 사업 사상 최고치 달성

회사 전망

• 은행 패키지 도입으로 리스크 노출에 중립적이거나 약간 긍정적인 영향 예상

• 정부나 중앙은행의 지원 없이 강력한 재무 상태 유지 목표

• 수익 증가, 비용 감소, 지속적인 고객 만족으로 경쟁력 강화

약세 하이라이트

• 거래량 정체와 금리 하락으로 인한 순이자수익(NII) 지속 가능성에 대한 우려 제기

강세 하이라이트

• 은행은 역사적 보수주의로 인해 정상 자본 버퍼보다 100 베이시스 포인트 추가 유지

• 노르웨이의 NII는 금리 인하 주기 지연으로 인해 견고할 것으로 예상

• 중앙 부서의 지속적인 비용 효율화 조치, 4분기에 추가 발전 예상

미달 사항

• 정상 수준 이상의 자본 버퍼 해제에 대한 구체적 계획 없음

• 4분기까지 확정적인 가이던스나 인원 감축 계획 제공되지 않음

Q&A 하이라이트

• 분석가들이 NII의 지속 가능성에 의문 제기; 은행은 다양한 자금 조달 믹스와 고객 자금 이동 가능성을 완화 요인으로 언급

• 자본 관리는 신중하게 유지되며 버퍼 해제 즉각 계획 없음; 자사주 매입보다 배당 선호

• 스웨덴 모기지 가격은 개별 고객 협상을 반영하여 협상 가격보다 목록 가격이 더 많이 하락

• 매각은 2024년 완료 예정, 13억 유로의 위험가중자산 해제 예상

• 은행은 높은 자본화 상태 유지, 정상 수준보다 1-3 퍼센트 포인트 높은 수준 목표

• 전략은 안정성과 강력한 배당 수익률에 초점, 10% 이상 예상

Handelsbanken의 3분기 실적 발표는 ROE와 영업이익 증가, 비용수익비율 개선 등 강력한 재무 성과를 강조했습니다. 은행의 견고한 CET1 비율과 예상 배당금은 강력한 자본 포지션을 뒷받침합니다.

NII 지속 가능성에 대한 우려에도 불구하고, 은행은 특히 노르웨이 시장에서 회복력을 보여주었으며, 현재 인원 감축 계획 없이 적극적으로 비용을 관리하고 있습니다. 은행의 전략적 이니셔티브와 보수적인 자본 관리 접근 방식은 경쟁 우위를 유지하고 강력한 주주 수익을 제공하는 것을 목표로 합니다.

InvestingPro 인사이트

Handelsbanken의 강력한 2024년 3분기 실적을 보완하기 위해, 은행 부문의 또 다른 참가자인 Severn Bancorp (SVNLF)의 주요 지표를 살펴보겠습니다. InvestingPro 데이터에 따르면, Severn Bancorp의 시가총액은 264억 달러로, 업계에서 상당한 존재감을 나타냅니다.

회사의 P/E 비율은 10.01로, 많은 경쟁사들에 비해 상대적으로 낮아 저평가되었을 가능성을 시사합니다. 이는 자산의 장부가치에 근접한 1.14의 주가순자산비율로 더욱 뒷받침됩니다.

Severn Bancorp는 2024년 2분기 기준 지난 12개월 동안 10.46%의 인상적인 매출 성장을 보여주었습니다. 이러한 성장은 Handelsbanken의 긍정적인 재무 트렌드와 일치하며 더 넓은 부문의 강세를 시사합니다.

InvestingPro 팁은 Severn Bancorp가 4년 연속 배당금을 인상했음을 강조하며, 이는 Handelsbanken의 강력한 배당 정책과 유사한 주주 수익에 대한 약속을 보여줍니다. 또한 Severn Bancorp가 주주들에게 상당한 배당금을 지급한다는 팁은 Handelsbanken의 매력적인 배당 수익률 전망과 일치합니다.

Severn Bancorp가 지난 12개월 동안 수익성을 유지했으며 분석가들이 올해도 계속해서 수익성을 예측하고 있다는 점은 주목할 만합니다. 이는 현재의 경제 환경에서 잘 관리된 은행들의 전반적인 긍정적 전망과 일치합니다.

Severn Bancorp의 재무 상태와 미래 전망에 대해 더 깊이 있게 살펴보고 싶은 투자자들을 위해, InvestingPro는 7개의 추가 팁을 제공하여 경쟁이 치열한 은행 업계에서 회사의 위치에 대한 더 포괄적인 분석을 제공합니다.

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